洗钱涉恐！华人首富被重罚43亿，美国痛击币安4宗罪

来源 | 北美商业电讯

11月21日，美国司法部宣布，全球最大的加密货币交易平台币安（Binance) 承认违反了美国防止洗钱和违反制裁规定的法律，并同意向政府支付43亿美元的罚款。同时，币安的首席执行官赵长鹏也对一项联邦指控认罪。

币安周二承认，没有采取适当措施防止其平台上的洗钱活动，在美国非法经营，并且允许目前受到美国制裁国家的交易者与美国人进行商业交易。

在此之前，币安已受到众多监管机构和执法机构的调查，包括美国商品期货交易委员会。

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总罚款43亿美元

币安的创始人兼首席执行官赵长鹏是加拿大公民，他周二在联邦法院承认违反反洗钱法，并同意辞去币安的领导职务。他将面临大约1至10年监禁。

赵长鹏在社交媒体上表示，辞去公司首席执行官职务很困难，“不可否认，在情感上放手并不容易。但我犯了错误，我必须承担责任，这对币安和我自己都是最好的。”他补充说，币安的全球区域市场主管理Richard Teng将担任新任首席执行官。

联邦调查人员指控称，这家处理数十亿美元交易的加密货币交易所通过允许暗网参与者和勒索软件黑客在该平台操作来非法获利，并且没有正确筛除其他非法服务。

作为认罪协议的一部分，币安同意被没收25亿美元，并支付18亿美元的刑事罚款，总计罚款43亿美元。赵长鹏个人将缴纳5000万美元的罚款。

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4项主要指控

美国司法部针对币安、赵长鹏和其他高管的主要指控有4项。

一、从事无牌货币服务

币安、赵长鹏和其他高管“故意并故意合谋”从2017年8月到2022年10月期间以无牌货币服务企业 (MSB) 的身份开展业务，部分原因是为了防止美国监管机构发现该交易所在未对其用户进行身份认定的情况下为客户提供加密货币交易服务，以“尽快获得市场份额和利润”，并吸引“大量美国用户”访问其网站。

二、洗钱

币安为其客户（包括美国客户）提供了“数十亿美元”的加密货币交易，但没有实施客户审查。币安的合规人员知道到该交易所的反洗钱控制措施不足，会吸引犯罪分子来到该平台交易，并“洗掉暗网市场交易、黑客、勒索软件和诈骗的收益”。

三、违反制裁规定

币安拥有来自一些受制裁司法管辖区的“重要客户群”，例如伊朗。币安明知故犯，从2018年1月左右到2022年5月，在美国客户和伊朗居民之间处理了110万笔加密货币交易，价值至少8.986亿美元。

四、为恐怖组织融资

币安的加密钱包被发现，与被美国和其他国家列为恐怖组织的机构相关的比特币钱包进行交易。

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曾是全球华人首富

公开资料显示，币安是一家全球性的加密货币交易所，为超过100种加密货币提供交易平台。币安英文“Binance”的名字基于binary和finance的首字母组合，提供150多种加密货币的交易，包括比特币，以太坊，莱特币以及其BNB代币。

币安的创始人赵长鹏1977年出生于江苏连云港，1989年移居加拿大。凭着自己的计算机天赋，他先后在东京股票交易所和美国彭博交易所从事开发交易软件的工作，2005年来到上海创业并接触到加密货币。2017年，赵长鹏创立币安，在仅仅6个月后，即2018年4月，币安每秒140万次的交易能力吸引了600万用户，使其成为全球最大的加密货币交易所。

2021年年底，在比特币等众多加密货币大涨的背景下，赵长鹏当时曾凭借941亿美元（约合6348亿元人民币）身家荣登华人首富，同时也跻身世界十大富豪，扬名全球。