反洗钱新战场 大陆破获首宗数位人民币洗钱案

香港经济日报报导，9月中旬，河南省新密市发生一起电信网路诈骗案件，民众屈某接到一陌生电话，称其网购的物品存在质量问题，准备以3倍的价格对其进行补偿。屈某按照对方的提示，被对方以验证身份的名义要求转帐多笔，共计人民币（下同）20余万元，之后屈某意识到被骗。

新密市公安局刑侦大队追踪调查，发现多笔款项均流向一个特定电子钱包，但该钱包的交易模式不同于以往的网路支付，之后查明该电子钱包内的资金属于数位人民币，并查到福建一嫌疑人林某。

随后，新密市公安局刑侦大队侦查员在福建省相继抓获林某等涉案嫌疑人11人。

经审得知，该洗钱犯罪集团为了非法获利，为藏匿在柬埔寨的境外诈骗集团通过数位人民币方式进行洗钱，以帮助诈骗集团逃避公安机关的查处打击。目前，涉案嫌疑人已被新密市公安局依法刑事拘留，案件正在进一步办理当中。

在近日举办的香港「金融科技周」活动上，中国人民银行数字货币研究所所长穆长春介绍称，截至2021年10月22日，已累计开设数位人民币个人钱包1.4亿个，企业钱包1000万个，累计交易1.5亿笔，交易额近620亿元。目前，共有155万商户可支持数位人民币钱包，包括公用事业支付、餐饮服务、交通出行、购物和政务服务等方面。

穆长春还指出，在正式推出数位人民币前，仍需解决三大挑战，包括加强建设受理环境、完善风险管理机制与健全「数币」监管框架。同时，他表示，在数位人民币设计研发过程中，始终将打击洗钱、电信诈骗等非法犯罪行为放在首位。