成本更低…失聯離境移工成詐團專購人頭戶 中檢坦言阻礙打詐量能

台中检警破获诈骗集团专门收购东南亚移工人头帐户案，有别于过去失联、将出境的移工零星卖户头赚钱，本案是由诈团主动锁定移工购买，相对成本更低、追查金流难度更高，台中地检署抓到江姓、吴姓车手依组织等罪嫌起诉，清查集团至少购入18个移工人头户，诈得100多万元。

据了解，以往移工帐户被诈团当作人头户汇入诈款，多为当事人缺钱，或是将离境回国前，抱持着不会被抓的心态，索性趁着离境前把名下户头卖掉再赚一笔，但类似情况相对零星不常见。

中检指出，全案经检察官黄雅铃指挥台中第三分局侦办，今年2月持搜索票会同台中市警局保安大队霹雳小组到场攻坚，先是抓到诈团旗下的江姓、吴姓2名车手，并在查扣的人头户中，发现有多达8名外籍移工的帐户存折、金融卡。

检方第一时间将江、吴声押获准，加上外籍人头户数量明显比以往多，怀疑上游集团有计划性收购，向上追查共查扣18个帐户、提款卡，分别为印尼、越南及菲律宾等国籍人士拥有。

检方发现，相关移工的人头户，几乎移工本人都早已离境，或是被雇主通报失联，最后户头落入诈团手里，并交由江男、吴男负责使用网路ATM去查询、测试该等人头户能否正常使用。

检方指出，诈团向被害人骗得款项后，指示将赃款汇入相关移工的人头户中，最后也是由江、吴负责至超商、百货公司提领，统计本案被害金额约100多万元，侦结依组织、诈欺及洗钱罪嫌起诉2人。

检方也说，诈骗集团一再进化，有感国人帐户取得日益困难，将目标转向收购外籍移工户头，利用移工一但出境返回或行踪不明，难以查缉到案，将严重阻碍检警溯源打诈，检方只能就移民署遣送出境、经雇主通报行方不明及高风险外籍移工的帐户严查，以防成为人头户。

检方查获诈团专门收购失联、已离境移工的户头作为人头户。图／台中地检署提供