誠信金融論壇／第一金董座邱月琴： AI 科技監控 防詐阻騙

第一金控董事长邱月琴。记者季相儒／摄影

第一金控（2892）董事长邱月琴昨（10）日指出，诈骗管道有四分之一来自社群媒体，受害者更不分年龄层，第一银行已经做了两件事，一、落实临柜关怀，减少民众财损；二、加入鹰眼识诈联盟，应用AI科技导入洗钱防制系统，强化交易监控效能，降低诈骗情事发生。

第一金控与经济日报昨日共同主办「诚信金融论坛—防诈阻骗  打造安全金融」，邱月琴出席致词说，借此论坛可提高民众防诈知能与警觉心，了解高龄、弱势、年轻客群可能面临诈骗的问题，及金融业者可以做哪些事情，守护民众财产安全。

邱月琴说，随科技发展，诈骗手法日新月异，也衍生出多种诈骗态样，根据美国官方公布，诈骗管道有四分之一是来自社群媒体平台，除了高龄者容易成为金融剥削或诈团锁定目标外，诈骗受害者其实是不分年龄阶层的。

邱月琴谈话重点

为防范金融诈骗，行政院公布新世代打击诈欺策略行动纲领1.5版，也完成「打诈五法」的修法及加重诈欺罚则，并从「识诈、堵诈、阻诈、惩诈」四面向降低诈骗案件。

金管会更进一步从八大面向推动防诈，包括临柜关怀提问、督导金融机构精进网路银行及行动银行警示效果、强化网路银行约定转帐风险控管、强化银行提供虚拟帐号服务的风险管理、防制人头帐户进行诈骗、加强对民众防制诈骗宣导，及推动「疑涉诈欺境外金融帐户预警机制」等。

金融业者也力行加强临柜关怀以防止民众受骗、减少诈骗案件发生，强化相关控管措施，务求全面阻断诈骗金流。

第一银行落实临柜关怀，去年成功拦阻诈骗案件共365件，金额超过2亿元，其次，也与刑事警察局合作加入「鹰眼识诈联盟」，应用AI科技导入洗钱防制系统，强化交易监控效能，降低诈骗情事发生。

第一银更积极投入研发AI警示帐户预警模式，扩大自研「AI警示帐户预警模型」与应用AI科技导入洗防系统，预期将可提升可疑交易的监控效率。

其他努力还包括持续宣导防诈观念，例如，第一银行除透过营业单位及数位平台通路向客户及民众宣导反金融诈骗资讯外，更主动举办反金融诈骗宣导说明会向民众宣导相关资讯。另还邀请警调单位参与「强化临柜关怀提问协助拦阻诈骗宣导课程」等讲座，透过警政机关丰富打诈经验分享，让第一线柜台人员更加了解金融诈骗态样，以提高行员识诈能力及阻诈成功率。

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