打诈专法子法出炉！民众被诈骗的钱可依法加速返还

金管会指出，此次修法效益也包括，过去要有受害人银行才能报警，但新法明订，透过金融同业的照会机制，可对「尚未有受害人」的帐户加以控管，只要银行发现有疑似不法帐户，就可以圈存及通报警察机关处理，可以更全面、更即时、更有效阻断不法金流，让诈团的第二层、第三层帐户提早被控管。

金管会指出，行政院制定的「诈欺犯罪危害防制条例」（打诈专法）有关金融防诈措施涉及金融机构及提供虚拟资产服务之事业或人员(VASP)，共计七条条文在今年7月31日经总统公布。而打诈专法所定B权订定子法部分，金管会已在今年6至9月间会同银行公会、信合社联合社、柜台买卖中心、金融机构与VASP业者代表共同研商子法草案，参考执法机关部分意见拟具四大草案重点。

在第8条子法中，主要针对异常帐户帐号订出认定标准，开户人身分确认与持续审查的强化措施，及得办理同业照会的项目及相关作业程序，金管会举例，像开户人申请的交易功能与年龄工作背景不相当，或是开户资料无法以合理方式查核，就可被列为是异常帐户。

在第9条子法中，则有异常帐户帐号资料保存规定、异常帐户帐号通报司法警察机关之程序，及后续管控与解管控之措施。

第10条子法则是明订警示帐户帐号联防通报作业机制、遭诈款项或虚拟资产圈存及解除控管相关作业，以及金融机构或VASP受理民众遭诈骗通知衍生之联防作业机制等。

第11条子法则是用法律保障民众权益，让民众被骗的钱有机会加速返还。当警示帐户帐号内有剩余款项或虚拟资产，由原通知的司法警察机关通知返还的作业程序，以及金融机构或VASP返还剩余款项或虚拟资产的条件、应征提文件与相关作业程序等。

金管会提醒民众，投资请找合法金融机构，勿轻易相信来历不明之社群、通讯软体讯息、电子邮件及简讯，金管会已于官网首页揭示合法金融业者名单、联络电话及其网址可供查询，提醒民众应小心查证相关讯息及所欲连结网址正确性。此外，也请民众至银行办理网路银行约定转帐交易时，若发现属于高风险帐户时，应避免进行该约定转帐交易。

金管会进一步说明，此次预告30日，除于预告期间搜集外界意见外，亦将尽速邀集执法机关召开子法草案研商会议，完成打诈专法所定会商法务部及内政部之程序，修正子法草案相关内容，预计今年12月30日前发布授权子法。