公私協力防堵詐騙 中信銀與北檢簽署雷霆專案MOU

中信银。图／联合报系资料照片

中信银行今天与台北地检署签署「雷霆专案」合作备忘录，联手优化诈骗预警侦测机制、管制潜在不法帐户。中信银指出，今年前4月警示帐户数较去年同期减少近6%，防诈成效显著。

中信银今天发布新闻稿指出，今天与北检签约「雷霆专案」合作备忘录，台北地检署检察长郑铭谦、行政院洗钱防制办公室执行秘书苏佩钰、台湾高等检察署查缉诈欺及资通犯罪督导中心执行秘书卓俊忠、中信银总经理杨铭祥、中信金法遵长金延华、中信育乐董事长陈国恩出席见证。

杨铭祥说明，中信银致力发展智能防诈，运用AI技术与大数据资料分析能力，识别异常交易行为，并指出去年新增警示帐户数较2022年减少近25%，今年前4月亦较去年同期减少近6%，防诈成效显著。

中信银说明，「雷霆专案」将由台北地检署提供去识别化的人头帐户帐号名单，运用中信银提供的数位科技，发展诈骗预警侦测机制，以利事前精准辨识、管制潜在不法帐户。

中信银进一步指出，搭配行内现有「神盾联防机制」，分行服务人员以迎宾识诈、关怀堵诈、柜台阻诈，以及与警方合作联防惩诈，精进第一线阻诈成效。

中信银补充，积极配合政府打击诈骗，去年携手内政部警政署建置「中信ATM智能防诈车手交易通报系统」，全台超过7300台中信ATM皆加入连线惩诈行列，诈骗集团车手若于ATM提款，系统辨识出异常交易帐户即触发自动通报警察单位的机制。

郑铭谦表示，公私协力始可有效阻诈，乐见中信银善尽企业社会责任，运用科技分析检察机关掌握的人头帐户帐号，找出潜在异常帐户，从源头防堵诈骗。

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