《金融股》中信银携手新北地检署 启动「雷霆专案」打击诈骗

中信银行现行「神盾联防机制」应用AI技术与大数据资料分析，识别异常交易行为，并透过「迎宾识诈」、「关怀堵诈」、「柜台阻诈」三道防线，精进分行阻诈，去年临柜拦阻金额较2022(前)年成长10%；去年新增警示帐户数亦较前年减少近25%，今年第一季较去年同期减少近7%，防诈成效显著。

看好中国信托科技防诈实力，新北地检署与中信银行合作推动「雷霆专案」，借由分析已被判定为人头帐户帐号名单之往来产品或服务、交易纪录、红旗异常注记等，与正常帐户相比对、验证，产出可预测样态，研发诈骗预警侦测机制，以利事前精准辨识、管制潜在不法帐户，从源头防堵诈骗。

行政院洗钱防制办公室主任陈明堂指出，现在诈骗集团手法不断翻新，期待金检联手运用科技、人力、物力等资源，共同防堵诈骗。

中信银行总经理杨铭祥说明，中国信托AI技术已建立300多个风险因子资料库，可精准侦测异常交易，精准率从约5%已优化至5成；中信银行现有临柜阻诈之「神盾联防机制」将搭配可事前精准辨识风险帐户的「雷霆专案」，以攻守合一的方式，配合政府推行之相关打诈政策，扩大防堵诈骗面向。

高检署检察长张斗辉表示，乐见金融业采取一系列策进作为，包括减少人头帐户、防堵诈骗金流、临柜关怀等，但为了进一步解决诈骗问题，需要公私协力、政府跨部会合作，在犯罪发生前即时预警、防堵。新北地检署检察长余丽贞认为，诈骗是全民关心的议题，近年投资诈骗频传，严重排挤司法资源，造成基层检察官工作负担，期待「雷霆专案」运用AI技术与大数据分析，可精准提前辨识诈欺、洗钱行为之表征，如有成果，希望可以扩大至全台地检署，以利减少诈骗案件数。