中信打诈合作 扩至全台地检署

「雷霆专案」合作意向书签约仪式12日举行，双方签约代表的中信银行董事长陈佳文（左）与高检署检察长张斗辉合影留念。 图／中信银行提供

公私协力精进打诈作为，中信银行4月、5月首创金融机构先例，与台北地检署、新北地检署合作「雷霆专案」，优化诈骗预警机制有成，督导全台地检署的高检署为强化打诈力道，同意扩大合作范围，将提供全台地检署个人资料去识别化之人头帐户名单，运用中信银行大数据资料分析能力，打造诈骗预警侦测机制，期盼借由预先管制异常帐户、阻断诈骗金流，自源头遏止诈骗，减少民众财产损失。

「雷霆专案」合作意向书签约仪式12日于高检署举行，法务部部长郑铭谦、高检署检察长张斗辉、台北地检署检察长王俊力、新北地检署检察长余丽贞、台湾士林地方检察署检察长颜迺伟、中信银行董事长陈佳文、中信金控法遵长金延华、中国信托育乐公司董事长陈国恩，以及中信银行个人金融执行长杨淑惠皆出席，见证金检合作重要里程碑。

郑铭谦表示，打诈是目前政府的重要工作，法务部负责惩诈面向，金融机构负责阻诈面向，而人头帐户是诈欺集团之命脉，若能公私协力合作压制，除可阻断诈团诈骗及洗钱管道，更可减少民众之财产损害。

张斗辉指出，从数据观察，单纯人头帐户案件，占电信诈欺案件之73％；再就犯罪年龄层分析，18岁至30岁以下之青年，占所有单纯提供人头帐户、车手、其他电信诈骗之犯罪嫌疑人比，各约37％、63％、49％，均显示人头帐户为诈团用来诈骗、洗钱之主要管道，青年亦因受诈团利益之诱惑，而沦为诈团利用的工具。因此防止金融帐户遭诈欺集团利用，为当今刻不容缓之重要任务。

陈佳文分享「雷霆专案」成效，中信银行分析台北与新北地检署提供之资料后，查出尚未管制的人头帐户进行管制，并透过高风险因子进一步识别其本行其他帐户关联情形且加以警示，期盼未来透过进一步扩大与检方合作，进化防诈预警监测机制。