優化詐騙預警機制...高檢署攜手中國信託 「雷霆專案」擴大至全台地檢署

法务部部长郑铭谦今日出席「雷霆专案」合作意向书签约仪式观礼并致词。图/中信银行提供

中信银行今年 4 月、5 月首创金融机构先例,和台北地检署、新北地检署合作「雷霆专案」,优化诈骗预警机制有成,督导的高检署为强化打诈力道,已同意扩大合作范围,将提供全台地检署个人资料去识别化的人头帐户名单,运用中国信托银行大数据资料分析能力,打造诈骗预警侦测机制。

「雷霆专案」合作意向书签约仪式12日于高检署举行,法务部部长郑铭谦、高检署检察长张斗辉、台北地检署检察长王俊力、新北地检署检察长余丽贞、台湾士林地方检察署检察长颜迺伟、中信银行董事长陈佳文、中信金控法遵长金延华、中国信托育乐董事长陈国恩皆出席。

郑铭谦致词表示,金融机构负责阻诈面向,而人头帐户是诈欺集团命脉,若能公私协力合作压制,除可阻断诈团诈骗及洗钱管道,更可减少民众财产损害。

张斗辉致词也指出,从数据观察,单纯人头帐户案件,占电信诈欺案件73%;再就犯罪年龄层分析,18 岁至 30 岁以下的青年,占所有单纯提供人头帐户、车手、其他电信诈骗的犯罪嫌疑人比,各约 37%、63%、49%,均显示人头帐户为诈团用来诈骗、洗钱主要管道。

中信银行董事长陈佳文致词则分享「雷霆专案」成效,中信银行分析台北与新北地检署提供资料后,查出尚未管制的人头帐户进行管制,并透过高风险因子进一步识别其本行其他帐户关联情形且加以警示,期盼未来透过进一步扩大与检方合作,进化防诈预警监测机制。中信银经过努力之后,2023 年新增警示帐户数已较 2022 年减少近 25%,今年前 7月亦较去年同期减少 6%。