高檢署攜手中國信託 「雷霆專案」擴大至全台地檢署

公私协力精进打诈，中信银行今年4月、5月首创金融机构之先例，与台北地检署、新北地检署合作「雷霆专案」，优化诈骗预警机制有成，督导全台地检署的高检署为强化打诈力道，同意扩大合作范围，将提供全台地检署个人资料去识别化之人头帐户名单，运用中国信托银行大数据资料分析能力，打造诈骗预警侦测机制，期盼借由预先管制异常帐户、阻断诈骗金流，自源头遏止诈骗，减少民众财产损失。

「雷霆专案」合作意向书签约仪式12日于高检署举行，法务部部长郑铭谦、高检署检察长张斗辉、台北地检署检察长王俊力、新北地检署检察长余丽贞、台湾士林地方检察署检察长颜迺伟、中信银行董事长陈佳文、中信金控法遵长金延华、中国信托育乐公司董事长陈国恩，以及中信银行个人金融执行长杨淑惠皆出席，见证金检合作重要里程碑。

法务部部长郑铭谦致词表示，打诈是目前政府的重要工作，法务部负责惩诈面向，金融机构负责阻诈面向，而人头帐户是诈欺集团之命脉，若能公私协力合作压制，除可阻断诈团诈骗及洗钱管道，更可减少民众之财产损害。

高检署检察长张斗辉致词指出，从数据观察，单纯人头帐户案件，占电信诈欺案件之73%；再就犯罪年龄层分析，18岁至30岁以下之青年，占所有单纯提供人头帐户、车手、其他电信诈骗之犯罪嫌疑人比，各约37%、63%、49%，均显示人头帐户为诈团用来诈骗、洗钱之主要管道，青年亦因受诈团利益之诱惑，而沦为诈团利用的工具。因此防止金融帐户遭诈欺集团利用，为当今刻不容缓之重要任务。

中信银行董事长陈佳文致词则分享「雷霆专案」成效，中信银行分析台北与新北地检署提供之资料后，查出尚未管制的人头帐户进行管制，并透过高风险因子进一步识别其本行其他帐户关联情形且加以警示，期盼未来透过进一步扩大与检方合作，进化防诈预警监测机制。

中国信托金控已制定相关内规、管理机制，要求子公司与客户业务往来过程中，如有发现疑似人头帐户态样，于遵循资料保护规范及确保资讯机密性之前提下相互分享，以利及早发现异常交易并持续追踪；中信金控深知金融业的责任与义务，除将人头帐户议题纳入2023年金控及子公司董监事进修主题，由上至下塑造集团打诈文化，亦积极促成子公司与内政部警政署、地检署等公部门合作，即时串联资讯，打造防诈安全网。

中信银行致力强化科技防诈作为，打造「神盾联防机制」，在「迎宾识诈」、「关怀堵诈」、「柜台阻诈」三道防线，应用大数据资料分析归纳出300项防诈表征，找出诈骗帐户的潜在关联帐户，提供柜台人员于KYC（Know  Your Customer）过程中掌握客户交易风险，启动对应防诈机制。2023年新增警示帐户数已较2022年减少近25%，今年前7月亦较去年同期减少6%，显示相关防诈措施已具成效。

除今日再创金融机构与高检署建立合作机制之首例外，中信银行亦积极与政府单位合作，2023年与警政署合作建置「中信ATM智能防诈车手交易通报系统」，并与台湾高雄、桥头及台南地方检察署合作，遇疑似诈骗集团车手或被害人临柜办理业务时，可启动联防措施，未来将持续发挥金融影响力，建立以诚信为核心的防诈文化，强化防诈措施以守护民众权益。

「雷霆专案」合作意向书签约仪式今日举行，双方签约代表、中信银行董事长陈佳文（左）与高检署检察长张斗辉（右）共同合影留念。中信银行／提供

法务部部长郑铭谦今日出席「雷霆专案」合作意向书签约仪式观礼并致词。中信银行／提供