高檢署攜手打詐…中信銀雷霆專案 擴大至全台

法务部部长郑铭谦出席「雷霆专案」合作意向书签约仪式观礼并致词。图／中信银行提供

中信银行今年四月、五月首创金融机构先例，和台北地检署、新北地检署合作「雷霆专案」，优化诈骗预警机制有成，督导的高检署为强化打诈力道，已同意扩大合作范围，将提供全台地检署个人资料去识别化的人头帐户名单，运用中国信托银行大数据资料分析能力，打造诈骗预警侦测机制。

「雷霆专案」合作意向书签约仪式十二日于高检署举行，法务部部长郑铭谦、高检署检察长张斗辉、台北地检署检察长王俊力、新北地检署检察长余丽贞、台湾士林地方检察署检察长颜迺伟、中信银行董事长陈佳文、中信金控法遵长金延华、中国信托育乐董事长陈国恩皆出席。

郑铭谦致词表示，金融机构负责阻诈面向，人头帐户是诈欺集团命脉，若能公私协力合作压制，除可阻断诈团诈骗及洗钱管道，更可减少民众财产损害。

张斗辉致词也指出，从数据观察，单纯人头帐户案件，占电信诈欺案件百分之七十三；再就犯罪年龄层分析，十八岁至三十岁以下的青年，占所有单纯提供人头帐户、车手、其他电信诈骗的犯罪嫌疑人比，各约百分之卅七、百分之六十三、百分之四十九，均显示人头帐户为诈团用来诈骗、洗钱主要管道。

中信银行董事长陈佳文致词则分享「雷霆专案」成效，中信银行分析台北与新北地检署提供资料后，查出尚未管制的人头帐户进行管制，并透过高风险因子进一步识别其本行其他帐户关联情形且加以警示，期盼未来透过进一步扩大与检方合作，进化防诈预警监测机制。中信银经过努力之后，二○二三年新增警示帐户数已较二○二二年减少近百分之廿五，今年前七月亦较去年同期减少百分之六。