中信銀打詐 擴大雷霆專案

「雷霆专案」合作意向书签约仪式昨日举行，中信银行董事长陈佳文（左）与高检署检察长张斗辉（右）代表签约、合影留念。中信银行／提供

公私协力精进打诈作为。中国信托银行今年4月、5月首创金融机构之先例，与台北地检署、新北地检署合作「雷霆专案」，台湾高等检察署（简称高检署）同意扩大合作范围至全台，并于昨（12）日于高检署举行「雷霆专案」合作意向书签约仪式。

高检署为强化打诈力道，同意扩大合作范围，将提供全台地检署个人资料去识别化之人头帐户名单，运用中国信托银行大数据资料分析能力，打造诈骗预警侦测机制，期盼借由预先管制异常帐户、阻断诈骗金流，自源头遏止诈骗，减少民众财产损失。

昨天出席签约仪式包括法务部长郑铭谦、高检署检察长张斗辉、台北地检署检察长王俊力、新北地检署检察长余丽贞、台湾士林地方检察署检察长颜迺伟、中信银行董事长陈佳文、中信金控法遵长金延华、中国信托育乐公司董事长陈国恩，以及中信银行个人金融执行长杨淑惠皆出席，见证金检合作重要里程碑。

法务部长郑铭谦致词时表示，法务部负责惩诈面向，金融机构负责阻诈面向，而人头帐户是诈欺集团之命脉，若能公私协力合作压制，除可阻断诈团诈骗及洗钱管道，更可减少民众之财产损害。

高检署检察长张斗辉指出，从数据观察，单纯人头帐户案件，占电信诈欺案件之73%；再就犯罪年龄层分析，18岁至30岁以下之青年，占所有单纯提供人头帐户、车手、其他电信诈骗之犯罪嫌疑人比，各约37%、63%、49%，均显示人头帐户为诈团用来诈骗、洗钱之主要管道。

中信银行董事长陈佳文致词时分享「雷霆专案」成效，中信银行分析台北与新北地检署提供之资料后，查出尚未管制的人头帐户进行管制，并透过高风险因子进一步识别其本行其他帐户关联情形且加以警示，期盼透过进一步扩大与检方合作，进化防诈预警监测机制。

中信金控已制定相关内规、管理机制，要求子公司与客户业务往来过程中，如有发现疑似人头帐户态样，于遵循资料保护规范及确保资讯机密性之前提下相互分享，以利及早发现异常交易并持续追踪；中信金控深知金融业责任与义务，将人头帐户议题纳入2023年金控及子公司董监事进修主题，由上至下塑造集团打诈文化。

中信银行致力强化科技防诈作为，打造「神盾联防机制」，在「迎宾识诈」、「关怀堵诈」、「柜台阻诈」三道防线。2023年并与警政署合作建置「中信ATM智能防诈车手交易通报系统」，同时与台湾高雄、桥头及台南地方检察署合作，启动联防措施。