中信銀、新北檢 「雷霆」防詐

中国信托银行积极配合政府打击诈骗，继去年与内政部警政署合作建置「中信ＡＴＭ智能防诈车手交易通报系统」连线惩诈，昨天携手新北地检署启动「雷霆专案」，将由新北地检署提供个人资料去识别化的人头帐户帐号名单，运用中信银人工智慧技术与大数据资料分析，打造诈骗预警侦测机制，锁定潜在不法帐户预先管制，守护民众财产安全。

中信银行总经理杨铭祥说，中国信托ＡＩ技术已建立三百多个风险因子资料库，可精准侦测异常交易，精准率从约百分之五优化至五成，中信银现有临柜阻诈的「神盾联防机制」将搭配可事前精准辨识风险帐户的「雷霆专案」，以攻守合一的方式，配合政府推行相关打诈政策，扩大防堵诈骗面向。

中信银行去年也与警政署合作建置「中信ＡＴＭ智能防诈车手交易通报系统」，全台超过七千三百台中国信托ＡＴＭ皆加入连线惩诈行列，诈骗集团车手若于中国信托ＡＴＭ提款，系统辨识出异常交易帐户即触发自动通报警察单位的机制，金警连线惩诈，每月均有车手落网。

中信银去年临柜拦阻金额较前年成长百分之十；去年新增警示帐户数亦较前年减少近百分之廿五，今年第一季较去年同期减少近百分之七，防诈成效显著。中信银去年九月起也和高雄、桥头及台南地方检察署合作，上线至今已通报廿五件疑似诈骗案件。

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