沪警破获3游戏网店地下钱庄 明卖点卡暗换汇 6年达1075亿

沪警破获3网店地下钱庄，明卖点卡暗换汇，6年1075亿。多名嫌疑人被抓捕归案。（上游新闻／上海公安提供）

大陆上游新闻网30日报导， 大陆3家游戏网店靠出售游戏点卡，6年销售额累计竟达250亿元（人民币，下同，约合新台币1075亿元）。网店背后大量可疑帐户引起警方注意。上海市公安局指出，可疑帐户背后隐藏着非法从事资金汇兑的地下钱庄。对于境外有兑换需求的客户，地下钱庄会要求其使用外币充值游戏点卡，由境内客服卖掉后，将人民币打入指定的大陆国内帐户，从而赚取服务费。

上海市公安局经侦总队一支队探长潘君洁表示，近期上海市公安局结合公安部在全大陆部署开展的「歼击21」

打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款专项行动，发现大量可疑资金帐户组，判断有人涉嫌非法从事人民币汇兑业务。随着调查的深入，一个可疑境外网站引起了公安机关的注意。

潘君洁说：「我们发现网站的实际经营人万某、黄某与数个非法网路换汇平台有关系。」

经查，自2015年10月以来，万某、黄某为牟取非法利益，自行搭建境外伺服器，并在未取得大陆国家有关部门批准的情况下，私自架设非法网路换汇平台，招揽境内外汇兑客户，为他人提供本外币的汇兑服务。

「以境外汇兑客户为例，客户可根据网站客服引导，将外币转入客服指定的境外游戏点卡经销商帐户。犯罪集团从境外经销商获取游戏点卡和密码后，将上述点卡出售给境内的游戏点卡经销商，进而变现为人民币，并在扣除5％至10％不等的手续费后，再将剩余资金转入境外汇兑客户指定的国内帐户。」

上海市公安局宝山分局经侦支队金融犯罪侦查队队长马强指出，6年间，犯罪团伙通过上述手法，非法换汇金额达250亿元人民币。案发后，抓获犯罪嫌疑人20余名，捣毁非法网路汇兑平台3个，查获价值2000万元的未兑付游戏点卡。

上游新闻报导，之所以将游戏点卡作为非法兑换的管道，主要瞄准了互联网游戏点卡的国际流通性和价格稳定性。游戏网店通过自定汇率的方式将其与货币价值挂钩，作为连通境内外地区开展非法换汇交易的媒介，由此给非法兑换资金披上了「合法」外衣。

为扩大生意，万某等人还招揽了数名境内游戏点卡经销商，为其开展非法换汇业务提供便利，由此形成了包括管理组、销售组、点卡组、收货组等多个环节的犯罪产业链。

潘君洁表示，根据大陆国家相关法律法规，在规定交易场所以外，非法买卖外汇扰乱市场秩序情节严重的，涉嫌非法经营犯罪。非法从事资金汇兑活动，严重破坏经济金融安全和外汇管理秩序，更可能成为犯罪分子转移隐匿赃款、逃避查冻追缴的非法资金的通道。个人通过此类非法网路换汇平台进行本外币汇兑的行为涉嫌违法，需承担相应法律责任。