地下汇兑每年金流高达150亿 警破8集团查扣9600万
▲警方过滤资料发现台湾的地下汇兑金流每年高达150亿元，严重影响金融秩序。（图／记者柳名耕摄）
有鉴于近来地下钱庄、地下汇兑猖獗，甚至利用民众急迫、轻率、无经验、或难以求助之处境，诱使民众误踏高利贷陷阱，警政署特别规划「扫荡地下金融专案行动」，自4月29日至5月3日5天，共破获地下钱庄71件以及地下汇兑8件，并查扣1亿余元赃款。
警政署指出，地下钱庄经常利用民众难以求助之处境，诱使民众误踏高利贷陷阱，又结合暴力犯罪集团，对借款民众施以强暴、胁迫、恐吓、侵入住宅、伤害、毁损、监控……等足以使人心生畏惧之非法方法以催讨债务，衍生自杀、家庭破碎等诸多社会问题。
此外，地下汇兑业者为赚取高额不法佣金，提供跨境资金隐避流动之不法服务，实务上发现诈欺集团经常利用地下汇兑之方式，将诈骗之犯罪所得透过地下汇兑之方式转移至境外地区，造成金流断点，严重妨害刑案的追查。
▼日前曾有地下汇兑集团藏身高级饭店，每年可以经手高达50亿元台币。（图／记者柳名耕翻摄）
为此警政署规划「扫荡地下金融专案行动」，自4月29日至5月3日间，连续5日发动全国各警察机关强力打击地下钱庄及地下汇兑，截至5月3日中午为止，共破获地下钱庄71件138人，被害人及关系人多达188人，违法放贷金额达新台币6千万元，扣押新台币5百20万元；地下汇兑部分共计查获8件22人，累计不法汇兑金额达新台币2亿9千万元，扣押逾新台币9千6百万元。
警方表示，这些地下钱庄的放款年利率最少都有40%，但绝大部分都落在100%-500%之间，导致民众只是小额借贷，却因高利率只能还利不还本，甚至还可能被暴力讨债集团恐吓逼债。
而在地下汇兑方面，警方分析资料发现，地下汇兑的通汇地区都以中国大陆、香港、澳门、泰国、韩国为主，每年的金额高达150亿元，但其中有许多都是诈骗集团以及贩毒集团的赃款，严重影响治安以及金融秩序，将持续针对类似的犯罪行为进行扫荡。