家族理財室2030年資產額估達5.4兆美元 超車避險基金

知名亿万富翁投资人、有「金融巨鳄」称号的索罗斯（George Soros），就有成立家族办公室。 美联社

Deloitte私⼈暨家族企业服务指出，富豪设立的家族理财室数量不断增加，预估家族理财室到2030年时将共拥有5.4兆美元资产，规模超车避险基金。

家族理财室常为身家超过1亿美元的家族提供投资和服务，Deloitte预期到2030年时，总数量会由8,000家暴增到10,720家，资产由现在的3.1兆美元成长至5.4兆美元，等于膨胀逾2兆美元。

家族理财室的兴起正在重塑财富管理产业，并成为金融市场的强大新势力，预估资产额不到十年就有望超越避险基金。现今家族理财室已是筹资领域的新星，创投资本公司、私募股权和未上市公司都在争取青睐。家族办公室的投资策略也不是传统的「股六债四」，而是转向私募创投等领域。

Deloitte的调查分析显示，三分之二的家族辧公室是2000年以后才成立。成立者占比最高的是原始累积起财富的本人，比率为41%，「富二代」成立者的占比为30%，第三代设立的家族理财室占19%。

以地理区域划分，2019年至2030年，北美地区家族理财室财富将增长最多，预估成长258%，亚太地区为208%。数量方面，北美地区预期到2030年时，会由现在的3,180家增至4,190家，约占全球总数的40%。亚太地区目前约有约2,290家，同期将增至3,200家。

华尔街各大投资银行，以及Deloitte等大型会计师事务所、税务律师、咨询顾问公司等，现在都非常重视家族理财室的相关商机，已找来专业人才、成立新团队，致力耕耘这个服务金字塔顶端超级富豪的家族理财领域。