建行济南历东支行成功堵截一起可疑柜面取现业务涉赌涉诈事件

近期，建行济南历东支行成功堵截一起可疑柜面取现业务。涉赌涉诈事件，从源头上杜绝了潜在风险的发生。

当天，建行济南历东支行柜台来了一位20多岁女子，要求支取现金5万元。柜员发现银行卡和身份证均为异地，取款金额又是不需要大额预约支取的最高限额，查询其银行卡明细，核实确实是当日刚刚分两笔共进入六万余元。柜员随即叫来营运主管，两人详细查询明细，发现该账户在2023年基本没发生过账务，银行卡事故被列入“低风险回访清单”，暂无其他管控情况。在当日这两笔进款中，其中一笔为他人他行账户转入，另一笔为客户本人他行转入，两笔交易均在半小时之前发生。询问其取款原因，客户支吾不清。网点判断事情可疑，而客户仍坚持取款，于是启动了当地银警联动机制。柜员以尾箱库存不多、需等另一柜员办完业务调拨资金过来为由，拖住客户。营运主管迅速拨通反诈中心电话汇报情况，在等待反馈结果的同时，拨通110。大约五六分钟，附近派出所两位民警赶来，了解情况后将客户请进了安静的贵宾等候区。通过询问，客户称两笔存款（其中一笔金额未说对）实际均为朋友打过来，然后来帮朋友取款，但是她只能说出打款人名字，无法提供联系方式。在问询期间客户不断看手机。虽然反诈中心反馈，该客户没有作案史，在济南建筑大学上过学，但是两位警官凭借经验判断，该客户很可能是涉赌涉诈的取款人，通过电话向其上级汇报后，将客户带回警局进一步核实。历东支行成功堵截一起可疑柜面取现业务涉赌涉诈事件。