建行龙城解放北路支行：成功拦截一起老年客户受骗开卡事件

建行解放北路支行正在办理日常银行业务。一名老年客户来到网点柜台要求办理银行卡。营运主管按照开卡流程和反赌反诈工作要求询问客户办卡用途并宣传反诈知识。该名老年客户称办卡是保健品商家给自己打款。从2016年至2024年的退款要一次性打进新办的银行卡中。营运主管见状感觉事情蹊跷便进一步询问老人，询问商家的真实信息。老人说自己的银行卡被管控了，“商家”让老人新办理银行卡进行退款操作，而且不能使用本人的社保卡。营运主管听后初步判断老人有可能遇到了电信诈骗便反复强调涉赌涉诈的危害。老人听到后不论工作人员怎样劝说都不再理睬工作人员。

营运主管见状将情况通知了大堂经理，为了避免老人情绪激动，大堂经理将老人引导至智慧柜员机佯装开卡，进一步询问老人办卡用途。这时老人说办卡后给对方打款1000元，对方就返现100元，并催促大堂经理尽快为其办卡，不要影响退款。得知老人真实意图后，营运主管和大堂经理一同劝说老人，并联系到老人的家人说明办卡情况。家人称对此也是听老人和她们说起，详细情况也不了解，让银行配合老人办卡。在反复劝说无果下，为保护客户资金安全，营运主管主动拨打了110报警电话。等待出警期间，老人情绪激动，反复质问为什么不给她办卡。冷静一些后，老人也感到了蹊跷，在我行工作人员服务的间隙，悄悄离开了网点。

随后民警赶来，营运主管向民警做了情况描述。民警判断老人口中说的返现是打着保健品包装的诈骗，前期已有多人上当，并对银行人员认真负责的态度进行了表扬。

老年人作为社会的弱势群体风险防范意识低，抗风险能力薄弱，很容易被诈骗分子施加的“小恩小惠”蒙蔽。随着反赌反诈工作的深入开展，保护弱势群体，守牢群众的“钱袋子”，维护金融秩序，依然是银行必须筑牢的风险底线。

供稿人：王琨