《金融股》一银携理律签合作意向书研议家族传承最佳解方

理律法律事务所在北部、中部、南部均设有分所，可提供台湾首屈一指之法律服务，因传承信托业务涉及税负、法律专业度较高，为满足客户财富传承及资产配置需求，同时并与其策略联盟机构「律盟联合会计师事务所」、「律盟风险管理顾问公司」分别签订合作意向书，律盟联合会计师事务所可搭配提供客户高品质之会计服务；而律盟风险管理顾问公司则可担任信托架构中信托监察人之角色，并视执行业务需要请理律法律事务所提供法律服务，第一银行结合各方资源，同时提供客户需要之保管、投资、财务、法律、会计、税务、监察等一站式整合性信托服务。

第一银行与理律共同于台北喜来登酒店及台中林酒店合办传承研讨会，透过各方经验分享共同研议家族传承最适合的工具及信托方式，研讨会中由理律法律事务所合伙律师林恒锋介绍「家族与企业传承工具之法律特色与优缺点说明」，初级合伙人陈敬宏律师介绍「信托与其他家族传承工具之法律特色、优缺点与相互搭配」，透过实务经验分享各种传承工具的特色，让与会的贵宾都能轻易了解信托特有的功能及传承方式，研讨会最后则由第一银行介绍业界首创，创新型态资产传承模式「珍爱美满传承信托」。

第一银行首创「珍爱美满传承信托」，系透过创新金融服务型态，利用其特有的8大特色，将安养照护、财富管理及资产传承等3大需求于一份信托契约内一次满足。「珍爱美满传承信托」架构是以外币金钱信托结合具固定收益之优质国外债券，委托人依照自身风险属性将信托资金配置于国外债券，以国外债券配息作为其定期定额给付来源，用以支应委托人自身之生活、安养照护及医疗等费用，并约定于信托契约期满时，将剩余信托财产给付给欲照顾的指定受益人，达到「照顾自己、也照顾所爱」之目的。