永丰银承办首宗家族传承 金奖肯定

金管会主委黄天牧（左）颁发工商时报第一届「《Trust Award》多元信托创新奖」之「家族信托创新奖」金奖，由永丰银行资深副总经理田文清（右）代表领奖。图／永丰银行提供

永丰银行积极响应「信托2.0」精神，今（2021）年度写下亮眼成绩！永丰银行表示，旗下运用「企业传承家族信托评估系统」承办首宗家族传承案，荣获工商时报第一届「《Trust Award》多元信托创新奖」之「家族信托创新奖」金奖肯定；同时，今年亦获中央银行核准经营外币特定单独管理运用有价证券信托业务，并推出安养乐活或地方回馈金等信托服务，展现多元可能性。未来将持续发挥金融业关键影响力，成为促进社会安定、经济繁荣的关键要角。

永丰银行表示，为成功协助客户建立法人化的家族企业股权信托架构，邀请专业会计师组成团队，采取「以股作价」方式将家族股权纳入闭锁型公司，并于公司章程制定股东转让股票的限制条件，并将该闭锁型公司主要资产交付信托管理，借由财产独立、安全的特性确保企业永续发展，充分响应主管机关「信托2.0」全方位信托精神；银行则从单纯资产保管、投资理财功能，提升为关怀客户需求、集结各方领域专家咨询服务的多元整合服务平台。

除承办首宗家族信托外，永丰银行表示，办理企业员工福利信托业务逾25年，受托管理资产规模居市场前四大，客户产业别囊括科技业、传统产业、生技业及金融业等，提供多样奖酬信托配套，如员工持股信托、员工福利储蓄信托等，更协助参与企业客户股票奖酬全球留才专案规划，满足企业客户海内外员工股票管理、卖股或汇款需求。

永丰银行积极升级客户使用体验，如新增国内员工持股信托手机APP查询介面、员工福利信托之信托网页Dashboard总览功能等，其中Dashboard总览介面以分析饼图及线图等视觉方式呈现资讯，贴心设计广获客户好评。

永丰银行今年信托业务各方面多所斩获；6月获中央银行核准经营外币特定单独管理运用有价证券信托业务，为国银首家；10月推出「预约幸福安养乐活信托」优惠专案，鼓励国人及早规划台币、外币资产或基金赎回款项，专用于未来人生照护及资产保全。11月宣布创新推出地方回馈金信托机制，协助能源业者打造信托专户架构，协助企业将绿能经济的果实回馈予社区乡里、搭起与地方居民良性互动的桥梁。

永丰银行积极投入资源迈向信托2.0愿景；永丰银行表示，今年起组成信托2.0专案小组、积极培育专业人才，于分行通路推动「信托种子培育计划」，强化同仁对信托业务的专业知识。同时，因应台湾迈入高龄化社会带动退休安养信托需求成长，安排近百名员工参加「高龄金融规划顾问师」培育课程，打造符合客户资产、安养规划的理财与信托方案。同时，永丰银行也戮力推动跨业结盟、增订人员推广信托商品奖励制度、于全台举办家族传承讲座厚植同仁专业知识、针对一般民众举办信托教育讲座等。