一银与理律 推家族传承最佳方案

第一银行与理律法律事务所共同签署合作意向书，由第一银行副总经理甘美珠（右）及理律法律事务所合伙律师林恒锋换约。图／第一银行提供

台湾企业掌门人将在未来十年进入传承接班高峰期，第一银行以客户为中心的全方位服务，配合客户传承需求及完整信托产品线，已有超过200位行员主动参与「家族信托规划顾问师」的培训课程，透过专业整合团队，提供多面向的服务。并主动出击与业界办理家族传承法律顾问翘楚「理律法律事务所」签署合作意向书，结盟携手共进提供客户最优质且最完整的信托服务。

理律法律事务所在北、中、南部均设有分所，因传承信托业务涉及税负、法律专业度较高，为满足客户财富传承及资产配置需求，同时并与其策略联盟机构的律盟联合会计师事务所、律盟风险管理顾问公司分别签订合作意向书，律盟联合会计师事务所可搭配提供客户高品质的会计服务，律盟风险管理顾问公司则可担任信托架构中信托监察人的角色，并视执行业务需要请理律法律事务所提供法律服务。一银结合各方资源，同时提供客户需要的保管、投资、财务、法律、会计、税务、监察等一站式整合性信托服务。

一银表示，这次与理律合办传承研讨会，透过各方经验分享共同研议家族传承最适合的工具及信托方式，研讨会最后由一银介绍业界首创，创新型态资产传承模式「珍爱美满传承信托」。

一银首创「珍爱美满传承信托」，透过创新金融服务型态，利用其特有的八大特色，将安养照护、财富管理及资产传承等三大需求于一份信托契约内一次满足。其架构是以外币金钱信托结合具固定收益的优质国外债券，委托人依照自身风险属性将信托资金配置于国外债券，以国外债券配息作为其定期定额给付来源，用以支应委托人自身的生活、安养照护及医疗等费用，并约定于信托契约期满时，将剩余信托财产给付给欲照顾的指定受益人，达到「照顾自己、也照顾所爱」之目的。

响应政府政策推动信托2.0，一银持续深耕及创新高龄金融与传承信托服务，除年年获金管会信托2.0及安养信托绩优机构肯定，并获金管会选定公股唯一金融友善标竿示范银行。一银强调，未来将持续强化各项专业，扩大异业结盟专业团队，共同规划发展各式各样的信托服务。