一银夺最佳财富管理菁业奖

第一银行荣获菁业奖最佳财富管理奖,联合信用卡中心董事长刘灯城(左)授奖予第一银行总经理美玲(右)。图/第一银行提供

第一银行18日于「台湾杰出金融业务菁业奖」拿下「最佳财富管理奖」优等奖。一银「薪资管理平台」本次首度获得「最佳财富管理奖」,该平台以360度全视角、全通路提供服务,彻底满足客户想要得到财富管理建议并最佳化资产配置的愿望。

一银近年积极进入个人金融服务领域,以客户理财需求为中心的设计思维,积极导入AI与大数据机制,为40多万薪资转帐客户打造线上即时、透明化、超个人化的薪资管理平台,搭配业界最强大的企业财务与金融服务平台「第e金网」,薪资管理平台更进一步衔接「iLEO梦想帐户」,让受薪阶层上班族能管理自己的资产,并享有1.2%的活储优惠

一银表示,自推出薪资管理平台后,薪转户每户平均总资产自2019年11月不到62万元,到2020年第三季已超过66万元,不受疫情冲击逆势成长约7%;同期间,一银使用网银行动银行等数位通路薪转户数成长了77%。

薪资管理平台不仅是线上化服务,而是在人力依赖最低下,透过新技术创造价值重塑财富管理价值链。使用科技力对薪转客户的生命周期与行为洞察精准针对不同客层作「分众行销」,推荐客户最心仪商品,实现即时动态建议资产配置需求,让客户全天候享受最省心及省荷包的「理财」最佳平台。

因应金融科技及开放银行潮流,一银持续各项金融服务创新,提供数位通路跨业多元性服务,今年已串接财金公司的「手机号码跨行转帐服务」平台,成为首波提供「手机号码转帐」服务的银行。同时跨业与「集保e存折」App携手,可透过该App查看银行帐户往来明细、余额、信用卡刷卡明细等。

一银另与「凑伙公司」合作金融创新实验,获主管机关核准,进入监理沙盒,推出金融首例债券团购平台」,投资人可参与国外债券的团购投资,让小资族累积财富有更多的选择性