2021《财讯》财富管理大奖出炉－国泰世华银创新制胜 夺三大奖

国泰世华银行同时囊括财讯「最佳财富管理」大奖、「最佳数位智能系统」、「金融服务创新」三大奖项。国泰世华银行总经理李伟正（中）、国泰世华银行副总经理张经理（右）及财富管理部协理李鼎伦（左）领奖。图／业者提供

受疫情影响，自去年起全球金融市场震荡起伏不断，使银行财富管理业务更添挑战，即便如此，国泰世华银行财富管理VIP客户人数及总资产规模2020年仍呈双位数成长，并于17日公布的财讯「2021财富管理大奖」消费者大调查，第六度蝉联本国银行「最佳财富管理」大奖，囊括「最佳数位智能系统」、「金融服务创新」奖项。

国泰世华银行总经理李伟正表示，「以客户为中心」推动财管服务转型，是国泰世华银行能够持续保持领先的关键。

近年因应金融法规、金融市场及客户需求的变化，财富管理业务发展趋势朝向结合资产、债务、保险、税务与家业传承、股权信托等金融服务的全方位资产配置规划。 国泰世华银行副总经理张经理表示，因应财管大环境的变化与竞争，国泰世华银行秉持「以客户为中心」的核心思维推动系列财管服务转型策略，并于去年成立「投资策略办公室」，串连最前端的投资研究、数据分析、选品策略、第一线客群经营到系统化的投后管理，以跨部门、跨职能的团队运作模式，灵敏且快速应对疫情期间剧烈的金融市场波动。

国泰世华银行投资研究团队指出，一般对于财富管理是以零售的思维在服务，但国泰世华银行追求长期绩效，而不是短进短出，更重要的，研究方向并不是以产品为导向，而是先找到好的题材，再想产品，这是国泰世华银行与同业最大的差异和亮点。

近期国泰世华银行便与国泰投信合作，独家推出私募REITs基金，提供专业投资人投资北美不动产市场的另一布局选项，满足高净值客户寻求稳健配息与长期资产增值的理财需求。

随着数位金融普及化，民众运用数位通路进行投资理财的行为成长快速，国泰世华银行数位通路从提升客户数位理体验着手，首重安全性、使用者的便利性和介面直觉化设计，全面优化线上交易步骤，2020年透过国泰世华银行数位通路首次申购基金的客户数较2019年成长八成，透过数位通路进行的理财交易笔数占比超过九成。