《金融》国泰世华：高资产客户投资转趋谨慎 存款占比达4成

国泰世华银行开办「财管2.0」业务以来，透过私人银行团队协助取得高资产身分的亿级客户中，多数为40岁以上的中壮年族群，且超过6成为法人客户，自然人中也有近7成为企业主或企业二代，足见家族传承、企业接班等已成高资产客户关切议题，亦是私人银行业务未来发展主轴。

国泰世华私人银行最新统计数据显示，先前曾透过「境外资金回台专法」将资金汇回，并在金管会开办「财管2.0」方案后成为高资产客户者，不少选择加码投资金融商品。截至今年6月，该类客户的投资资产规模总计净增加约3成，显示政策利多下，已推动我国高资产族群逐渐调整海内外资产配置策略。

2021年底，当台、美股指数皆位在高点区，修正风险增高，国泰世华私人银行团队以谨慎及防御态度因应，警示客户调整投资组合；今年1月国泰世华银行更领先本土金融同业，推出首档由海外分行发行的境外外币结构型商品，满足资金短期停泊避险、收息与资产稳健增长的三大需求，获高资产客户踊跃认购。今年7月，受通膨升温、升息、全球供应链瓶颈和地缘政治等多重因素影响，标普500指数自高点已下跌约18％，台股加权指数自高点亦已下跌20.7％，验证国泰世华银行私人银行团队专业的策略建议，协助客户守护资产安全、稳定增值。