《金融股》三商寿转型投资型商品专家 首季投资型商品占比88%

因应利率环境法令规范,三商寿(2867)领先业界早一步调整商品策略,自2017年开始全面转型,从传统固定利率的商品转型为销售投资型商品,除了更符合客户需求之外,也有助于稳健公司财务结构。公司也聚焦提供完整的商品线、精选优质的投资平台及扎实商品销售训练两大策略,逐渐带来成效。

以投资型商品新契约保费收入占比来看,2017年为43.9%,至2018年已提升到超过6成,到今年第1季占比冲高至88.1%;而以保费收入金额来看,2020年投资型新契约保费收入191亿元,投资型商品总保费收入262亿元,其中分期缴投资型商品新契约保费较2019年成长逾30.2%,投资型商品转型已达成效,销售比重及保费比重逐年提升。

三商寿主推投资型策略一是提供完整的商品线及精选优质的投资平台:该公司投资型商品主要分为分期缴、趸缴或弹性缴、变额年金等三类,是业界产品线齐全的公司。在保户关心的投资标的部分,该公司提供专家操作的类全委帐户、灵活配置的基金以及诉求被动式管理贴近指数表现的ETF,以精选优质的投资平台供保户选择及运用

策略二是扎实商品销售训练,投资型商品测验合格率为业界最高。三商寿表示,重视业务通路,更愿意投入资源提升业务员的商品专业,内部除了推行储备业务主任专案,也推出如理财讲座等投资型商品相关课程,并且于通讯处晨会中安排固定时段提供基金公司说明基金趋势,于结束后上架数位学院,供业务人员反复学习,以深化业务人员对于投资型商品信心与销售能力。长期运作之下,三商寿2020年业务员投资型商品测验合格率高达79.3%,高于业界合格率两倍。