金融诈骗7月爆量

近三年民众陈情金融诈骗案件统计

金融诈骗猖獗，7月甚至爆量80件，上半年诈骗陈情案328件也创近三年新高。金管会9日再度发文示警，提醒三大常见诈骗手法，即假冒名人鼓吹投资、简讯或LINE群组劝买股、假金融商品交易平台保证获利，请民众停看听，避免血本无归。

避免台湾沦为「诈骗王国」，去年行政院统合内政部、金管会、法务部、国家通讯传播委员会（NCC），成立「打诈国家队」祭出「识诈、惩诈、阻诈和堵诈」四大任务。

金管会也多管齐下、结合金融业力量全面打诈，金管会认为，陈情案增加代表民众对诈骗的警觉性已经提高。

根据证期局统计，今年上半年诈骗陈情案就多达328件，较去年的323件、前年127件都来得高，今年前七月更已突破400件；去年全年金管会收到的民众陈情金融诈骗案件数达636件、平均每月有53件诈骗案，今年光是7月单月就爆出80件陈情案。

金管会为打诈，多管齐下。证期局部分，完成修订打诈五法中的投信投顾法，采溯源管理，从诈骗集团最爱的网路平台脸书、谷歌管起、若民众因网路广告被诈骗，网路平台与广告商要被连坐开罚等。

证期局也与数位部、NCC，找Google、Meta（脸书母公司）建立政府通报「快速下架机制」，只要政府通报的投资诈骗广告，8至24小时内就会下架，降低民众上当受骗的机会，短短二个月内，证期局已累计搜报4,739件诈骗广告、已下架4,319件，下架率逾九成。

银行局也力促「银行」无所不用其极、甚至用AI来防堵诈骗，据统计，去年临柜关怀拦阻金额达7,979件，金额约42亿元，今年前四月拦诈件数更达2,837件，拦诈金额为18.74亿元，较去年同期更增加一倍。

银行打诈主要着重在限制人头帐户涉案人继续开新帐户、高风险名单开户限制及功能管制等。金管会不断强化防杜人头帐户措施，例如5月再强化临柜关怀提问内容；客户申请电话语音银行及网路银行约定转入帐户者，银行须视客户性质及风险程度高低，评估于申办日后次一日生效，或拉长生效时间为次二日生效。