凯基银行 抱回金融机构团体奖

凯基银行积极推动高龄金融友善服务，获信托公会表扬，由金管会主委黄天牧（左）颁奖给凯基银行个人金融总处长敖蓓宁。图／凯基银行提供

凯基银行致力推动公平待客，积极响应金管会发展高龄化金融产品与服务的政策，鼓励员工考取「高龄金融规划顾问师」证照。信托公会23日举办「高龄金融规划顾问师与「家族信托规划顾问师」颁奖与授证典礼，凯基银行共有60位取得专业资格，合格率高达67％，亮眼成绩获颁金融机构团体奖项，并由金管会主委黄天牧亲自颁发奖座，肯定凯基银行以具体行动实践公平待客及推动高龄金融友善服务。

凯基银行内部资料显示，65岁以上客户约7成至8成持有稳健属性与固定收益的理财产品，显示维持退休生活品质为这群客户最重要的理财目标。因此积极鼓励员工取得「高龄金融规划顾问师」，从资产配置、风险规划搭配信托专业，不仅在专业上满足客户的理财需求外，也从客户角度推出各项贴心的高龄友善服务，从语音客服到表单文件都为高龄客户量身订作，期许成为高龄客户的首选金融机构。

面对近期高龄金融消费争议频传，许多高龄长者家中子女因担心父母受骗，不信任银行理专的情况，凯基银行表示，「高龄金融规划顾问师」从了解高龄客户理财需求出发，以专业知识协助客户规划资产配置，并邀请其子女一同参与听取建议，客户的子女实际感受到高龄金融规划顾问师专业的咨询规划建议后，也请凯基进一步协助全家的资产配置服务，达成家族理财规划的目的。

凯基银行强调，凯基致力提供符合客户需求的金融商品及服务，尤其聚焦在高龄服务的金融专业知识与强化风险意识，协助客户规划合适的金融商品与安养规划方案。为保障高龄客户资产及推动反高龄金融剥削，理专销售商品时，会透过「高龄客户业务往来需求评估表」指标，评估高龄客户的社群关系、生活事件、财务能力、健康状况及是否有失智情形等，并搭配投资风险属性评量结果的保护机制。适合高龄客户的商品属性，提高客户的资产保护措施，每月也会由分行主管或总行独立单位优先抽样高龄客户，进行电话关怀及核对近期帐户状况，力求对高龄客户的消费保护。