「雷霆專案」金檢聯手 優化詐騙預警機制

台北地检署与中信银合作阻诈，签署「雷霆专案」合作备忘录。图／中信银提供

台北地检署8日与中信银签署「雷霆专案」合作备忘录，金检联手优化诈骗预警侦测机制，预先管制潜在不法帐户，守护民众财产安全，台北地检署检察长郑铭谦表示，公私协力始可有效阻诈，乐见中信银善尽企业社会责任，运用科技分析检察机关掌握的人头帐户帐号，找出潜在异常帐户，从源头防堵诈骗。

「雷霆专案」是由台北地检署提供去识别化的人头帐户帐号名单，运用中信银提供数位科技，发展诈骗预警侦测机制，事前可精准辨识、管制潜在不法帐户，提早预警诈欺犯罪，从源头阻断诈骗金流。

中信银总经理杨铭祥表示，AI搭配大数据分析，可协助防诈，有效识别异常交易行为，去年新增警示户数已见大幅减少；2023年新增警示帐户较2022年减少近25％，今年前4月较去年同期减少近6％。

此外，中信银7300台ATM加入连线惩诈行列，每月均有诈骗集团的车手落网；去年9月与高雄、桥头及台南地方检察署合作，分行只要遇到疑似诈骗集团车手或被害人至临柜办理业务，可即时启动预警联防措施，不必等到有受害者出现。

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