兩投信與網紅不當行銷00940、00939掀風暴 金管會開罰

金管会。图／联合报系资料照片

「疯抢！ETF 00940，投入200万，每月领息14000元」，元大投信与网红的宣传00940影片标题，被金管会证期局盯上，12日决议裁罚元大投信共计90万元、统一投信罚60万元。

证期局裁罚文中直接指出，两家投信业以「 使人误信能保证本金之安全或保证获利」不当广告行销，踩到红线，遭金管会开罚。

00940有台湾价值之称，募资超过1700亿元，传出不少婆婆妈妈抵押房子全数投入高股息ETF，金管会彻查，明文点名两家投信募集的的00940以及00939两档ETF ，其文宣、官网、社群贴文，甚至与网红合作的文字与讯息内容，都让投资人误解，以为本金可以安全或保证获利，遭开罚。

以00940为例，证期局直指至少有两大缺失，第一，使人误信可以保证本金安全或保证获利的违规；第二，文宣、官网及社群贴文、网红影片内容，有股票型ETF以月配息为广告或销售诉求。

证期局举例，00940的官网以及社群贴文，居然出现「00940低价买、轻松存、每月领，快乐领息就是你」、「...让你股息收益与资产增长两者兼得..」等用语。

文宣更以「快乐领息就是你」为标题，另诉求「月配息」，所用文字如「被动收入不是梦，每月为自己加薪」「月配息设计，满足每月现金流需求、创造被动收入...」、「追踪指数平均殖利率达8.6%，高息好股提前卡位」等用语，多次强调可固定配息，又所揭示之警语文字大小与前开广告诉求显不相当。

此外，元大投信与Youtuber网红合作，该等网红于影片内容记载之文字，如「投入本金200万 每月领息14,333元，这样稳定的投报率，能放大退休金及被动收入」、「30岁时开始每月无脑存2张00940 60岁时累积到720张 每月领股息约51600元 P.S.指数殖利率为8.6%」，强调可固定获取配息、增加个人退休金等语。

证期局决定，对元大投信依金融消费者保护法第30条之1第1项第1款规定，处罚锾60万元；另外依金融消费者保护法第30条之1第1项第1款规定处罚锾30万元。

统一投信与元大投信相同，募集的「统一台湾高息动能 ETF 证券投资信托基金」（00939）举办或与财经专家合作办理之说明会、公司官网或与网红合作之影片，以及网路媒体等广告文宣内容，包括：「本金198万、资本利得214万、现金股息21万，股息再投入224万」、「每月一万定期定额投资台湾高息动能指数，本金198万，长期投资翻4倍」、「16年就可以滚出854万元，总资产放大1.3倍」等。

证期局认为，以上文字有使人误信能保证本金之安全或保证获利之违规情事，依金融消费者保护法第30条之1第1项第1款规定，对统一投信处罚锾60万元。