国泰证APP当机 金管会开罚

国泰证券因发生短期间发生二次APP当机事件，让投资人无法下单、交易，金管会日前就表达态度，认为证券APP不论当机时间多短，都会影响到投资人权益，都是不允许发生的。

金管会裁罚书中指出，国泰证券有五大缺失，一是凭证系统上线时，未对凭证系统连线机制的系统参数进行测试；二未确实执行应用系统压力测试作业；三为网际网路下单服务品质作业细则，未包含完整的交易安全性及稳定性规范；第四是未制定凭证系统故障复原标准作业程序，并落实执行且留存纪录；五未考量凭证虚拟主机资源共用情境，导致凭证系统资料库主机未有足够的资源配置。

金管会指出，国泰证券未落实执行内部控制制度，已违反证券商管理规则第2条第2项规定，因而开罚150万元。

另外，国泰期货在网际网路下单服务品质标准订定的项目未包含交易安全性及交易稳定性、凭证系统压力测试报告未以不同帐号同时进行验章的方式进行测试、未订定凭证系统故障复原标准作业程序、未对凭证系统与资料库连线机制进行参数容量测试，又未落实所提改善措施配置足够电脑系统资源，致再次发生凭证系统执行效能及回应缓慢等缺失，也已违反期货管理法令，核处60万元罚锾，并予以警告。