国泰证券APP当机为首例！证期局：要研拟中断零容忍措施

（证期局副局长高晶萍。图／魏乔怡）

国泰证券APP 5日当机一小时，造成投资人无法下单，证期局副局长高晶萍6日指出，券商APP当机为国内首例，已对国泰证券提二大要求「要确实改善、妥为处理投资人申诉」，证期局也将研拟中断零容忍措施，至于是否开罚，要看查疏失的状况再做后续处理。

高晶萍指出，国泰证券APP昨日在9点13分至10点18发生当机，证交所已第一时间去国泰证券查核，初步排除是「硬体设备故障」的因素，已要求国泰证券要确实改善，也要求妥为处理投资人申诉，若投资人权益受损害，国泰证券要妥为因应并要保障投资人权益。

高晶萍指出，国泰证券当日已作重大偶发事件通报，七日内要交详细报告，包括有多少人提出申诉、当机原因等，交易所还在查核中。

当机一小时算严重吗？高晶萍指出，「这本就不该发生」，不管当机「一小时或十分钟」的影响都很大，因为造成投资人不能透过APP下单，且投资人反应当天可能因申诉电话过多也打不通、无法电话下单，所以会请交易所会针对客诉、国泰证因应进行了解。

是否订出可容忍当机时间措施？高晶萍指出，先视交易所查核结果，到底当机原因、疏失状况如何？本案将再检讨是否可容易措施，再做总检讨。是否开罚，高晶萍指出，要再查疏失的状况再做后续。

金管会主秘蔡福隆补充，金融机构不管是银行、证券商都必须订有「BCP(Business Continuity Planning)营运持续计划」，在计划中就要设定好可容忍营运最大中断时间，公司的软硬体设施就以这个去规划，包括：机房要有备援、当机时可以启动接续、软硬体要备有二套，或者有替代措施，像APP有问题时，还有电脑、电话可下单等模式。