00939、00940宣傳踩紅線 金管會開鍘統一及元大投信

元大台湾价值高息（00940）。本报资料照片

今年台股ETF热潮席卷全台，统一台湾高息动能（00939）、元大台湾价值高息（00940）接连突破国内ETF募集规模新纪录，但金管会发现统一投信及元大投信在广告行销有缺失，可能误导投资人相信本金保证安全或保证获利，今天出手开铡元大投信新台币90万元、统一投信60万元。

金管会证期局今天公告，元大投信在00940广告行销有使人误信能保证本金安全或保证获利情事，包括在官网及社群贴文有「00940低价买、轻松存、每月领，快乐领息就是你」、「让你股息收益与资产增长两者兼得」等用语。

不仅如此，金管会发现，元大投信文宣以「快乐领息就是你」为标题，并以「月配息」为诉求，所用文字包括「被动收入不是梦，每月为自己加薪」、「月配息设计，满足每月现金流需求、创造被动收入」、「追踪指数平均殖利率达8.6%，高息好股提前卡位」等，多次强调可固定配息。

元大投信在与Youtuber网红合作时，网红在影片内容记载文字也有「投入本金200万，每月领息1万4333元，这样稳定投报率，能放大退休金及被动收入」、「30岁时开始每月无脑存2张00940，60岁时累积到720张，每月领股息约5万1600元，P.S.指数殖利率为8.6%」等用语，强调可固定获取配息、增加个人退休金。

换言之，除了广告行销内容可能误导投资人相信保证获利外，元大投信针对股票型ETF行销内容，亦违规将「月配息」作为广告或销售的主要诉求。

除了元大投信外，统一投信同样踩到广告行销红线，金管会证期局同步公告，统一投信发行00939时所举办或与财经专家合作办理的说明会、公司官网或与网红合作影片，及网路媒体等广告文宣内容，均有使人误信能保证本金安全或保证获利情事。

违规行销用语包括「本金198万、资本利得214万、现金股息218万，股息再投入224万」、「每月1万定期定额投资台湾高息动能指数，本金198万，长期投资翻4倍」、「16年就可以滚出854万元，总资产放大1.3倍」、「月配息+平准金，打造自动化加薪机制」及「月底不吃土，打造源源不绝的现金流」等用语，依标的指数报酬或殖利率，回测计算可获得配息或资本利得金额，并强调对投资总资产可产生放大效果或可拥有高息及成长。

针对元大投信及统一投信违规事实，金管会决议各开罚元大投信90万元、统一投信60万元。