《金融》金管会开铡街口投信300万 解除胡亦嘉董事职务

街口集团执行长胡亦嘉为「街口托付宝」屡次杠上金管会，遭金管会下重手开铡！金管会在中秋连假前夕通过街口投信处分案，帐列6大违规缺失，其中4项便与街口托付宝有关，除重罚街口投信300万元，并勒令解除胡亦嘉董事职务，创下对投信业最重裁罚。

金管会表示，经查核后发现街口投信与街口支付、街口金科合作提供的「街口托付宝」服务，不仅广告文宣使人误信能保证获利、宣称可提供快速买回服务情事，且未经内部签核及董事会决议，即与他人合作提供类似快速买回的基金垫款服务。

金管会指出，目前台银1年期定存利率仅0.84％，街口托付宝宣称1.2～2.5％预期增长率及随时提领免手续费，上线当日即吸金1.5亿元。但与其连结的「街口多重资产基金」截至8月底规模约1.76亿元，成立迄今累积报酬率为负15.06％，与宣称数据差距甚远。

因胡亦嘉身兼街口投信董事、街口支付董事长及街口金科董事长，1人实质控制3家公司，为使街口托付宝顺利上线，街口投信未确认内部验收流程缺失是否改善，即在胡一家主导下以公司名义函报相关合法合规承诺书，提供给金管会的文件有未据实陈述、隐匿情事。

同时，胡亦嘉以街口金科代表人身份，撤换不愿配合出具承诺书的街口投信前董事长高武忠，并在前总经理庄鈜富配合下，将第一顺位职务代理人变更为胡亦嘉，使胡亦嘉1人同时代理董事长、总经理及法遵职务，但胡并不具代理资格条件，严重破坏公司代理人制度。

至于街口投信的其他缺失，尚包括未建置系统开发测试作业内控，导致委外开发系统未经验收即迳自上线，且法人股东代表人同时当选董监、于未厘清当选效力前即对外公告，显示公司内控制度设计与执行有未具有效性等缺失。

此外，街口投信7月追募「街口布兰特原油正2」期货ETF共200亿元、受益权10亿个单位数，在8月3日尚有额度，但同月3～20日间仅受理2家券商客户申购，其他投资人申购均遭无理由驳回，涉未公平对待投资人事实明确。

基于上述6大缺失，金管会依违反规定裁罚街口投信300万元、予以警告处分，并限制公司不得受理投资人以电支帐户申购买回「街口多重资产基金」，并要求须委任第三方会计师，针对改善后的内控环境及制度执行状况出具专案审查报告。

金管会表示，在改善获得认可前，街口投信将不得增设据点或投资中国大陆、不得申请或追加募集基金、不得申请全权委托投资业务、不得担任境外基金总代理人等4大业务禁令。街口投信目前共有13档基金，截至8月底总规模146.9亿元。

同时，金管会命令街口投信解除胡亦嘉董事职务、前总经理庄鋐富停职1个月，并认为身兼街口支付法务长的监察人林芝羽不具独立性，要求街口投信选任适当监察人，并要求持股20％的国票证善尽专业股东的注意义务。