陆从银行端围堵币圈...业界：难监管全部

在控制金融风险与诈骗事件频传等考量下，大陆再度举起监管大棒打击虚拟货币，最新政策之一是从银行端着手，要求银行不能提供相关服务。但业内人士透露，银行要监测到全部交易并不容易。

腾讯网报导，5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发公告强调，有关机构不得直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的服务。也就是说，政策从银行端下手加大力度，围堵币圈交易。

一位银行人士表示，在交易流程中，对银行来说，就是提供了一个支付通道，像个POS机，按照穿透原则，要穿到最实质的才能看到风险，但是目前来看，监管很难。目前银行监控主要是针对加密货币境外交易的部分，或者是不法分子利用加密货币洗钱等犯罪活动。

上述银行人士表示，国有大行对境外炒币帐户转帐有严格的监控，也有一套自己的识别方式，但大多是监督反洗钱，面对海量的交易，要识别还是很困难。该人士指出，国内没有禁止过个人持有和交易加密货币，只是交易所不能设在国内，作为银行来说，只能偶尔识别出加密币交易，不可能监测出全部。

但该人士也强调，监管从严肯定会影响加密货币交易，起码涉及境外交易的，会严格监控。

一名投资者表示，当前许多资深币圈人士在交易时，会和对方强调不要在转帐时备注比特币、UDST这样的敏感词汇，容易被银行监控到，虽然个人交易并不违法，但还是有机会被冻结交易。