美元利变保单 稳健资产抗波动
美元利变保单
近期股市屡创新高,投资股票已成为全民运动,但投资市场变化不定,加上Fed升息讯号不断,也为资本市场发展蒙上一层阴影。在不确定的市场环境之下,民众应考量自身的风险承受能力,在追求投资收益时,也应做好各种风险等级的财务规划,配置较稳健资产组合,才不会在市场波动时,血本无归。
国泰人寿建议,民众可参考「100法则」作为简单的资产配置方向,100减去年龄即为配置风险性资产的比例,以50岁中壮年为例,配置于股票、投资型商品等风险性资产的比例,建议不要超过50%,剩下的资金则可投入于较稳健的资产组合。而美元利变保单具有长期稳定累积资产功能,宣告利率机制亦能适度参与市场,并透过增值回馈分享金提高商品条件,是稳健配置的首选,加上现在正值美元汇率低点,更是入手的好时机。
国泰人寿指出,民众可依个人资产规划需求来挑选适合的美元利变保单,若以稳健收益及退休规划为主要规划目的,可以选择「国泰人寿美年佳鑫利率变动型美元终身保险」,每年提供生存保险金,可以灵活运用,加上具有增值回馈分享金机制,有机会让生存保险金再加码;若以资产保全及财富传承作为主要考量,可以选择「国泰人寿禄美佳利率变动型美元终身寿险(定期给付型)」,第六保险单年度起可享高身故保障,并且透过增值回馈分享金机制,有机会再提升保障金额,加上搭配身故保险金分期定期给付设计,还能达到财富传承目的。
国泰人寿认为,面对投资市场的波动,美元利变保单是减少未来不确定性的最佳资产配置,透过商业保险稳健规划资产,确保稳定的收益与适足的保障,以达成乐活退休及资产传承的双重目的。