台股中小型基金 小额定期绩效惊人

选择高成长特性、长期绩优的台股中小型基金，小额资金定期定额，加快财富增值速度。图／本报资料照片

定期定额5,000元10年财富效果比较

要成为百万富翁很难吗？靠投资就可轻松做到。近期台股站上「万七」后，进入高档震荡，让许多投资人怕进场会套在高点，理财专家指出，这时投资神器定期定额就出马了，只需要小额资金定期定额台股基金，就有机会让资产大幅增加，且选择高成长特性、长期绩优的台股中小型基金，透过专业投研团队选股操作，加速通过前往百万富翁道路。

根据统计，投资人平均每月定期定额多为5,000元，10年大约累积60万的本金。理财专家举例，加权指数近10年定期定额报酬率44.7％，可让投资人总资产增加至86.82万，获利达到26.82万。比较积极的投资人，还会利用爆发力强的中小型股，追求比大盘更优渥的报酬。

如果选到基金界的强中手，10年财富翻一倍以上不是梦。以今年来表现亮眼，并获得大量资金青睐的统一中小基金为例，近10年定期定额报酬率高达121.97％，远高于台股中小型基金平均值和指数。投资人每月只要用5,000元定期定额统一中小基金，10年后总资产直接翻倍，从60万暴涨至133.18万，躺赢晋级百万富翁，超过70万的获利轻松入袋，比投入的本金还要多。

理财专家表示，定期定额策略成功的诀窍，在于选择长期绩效优异的投资标的，并持之以恒，即便是小钱也能滚成大财富。为解决小资族理财痛点，目前多数投信定期定额门槛多为3,000元。刚出社会的年轻人，可以先从每月3,000元开始，再慢慢增加扣款金额，长期累积下来也是可观的额外收入。

定期定额还有一种进阶投资法，就是平时采用定期定额扣款，当股市出现修正时加大扣款金额，以相对便宜的价格大量累积单位数，加快财富增值速度。因为低档加码需求，许多投信推出各种投资小工具，方便搭配使用。例如统一投信不只提供日日扣和到价提醒功能，让投资人自由选择每月任意时间扣款，并在基金净值或报酬率跌到目标时主动提醒，还可设定加码扣，让系统帮助执行低档加码计划。