台股基金10年定期定额 绩效大胜ETF

近年来定期定额投入台股基金绩效胜过台股ETF

近年愈来愈多国人将指数股票型基金（ETF）视为投资圣杯，但据统计，若要参与台股长期投资机会，定期定额投资台股基金的报酬表现，更胜台股ETF，尤其将时间拉长至10年，台股基金绩效大胜台股ETF约82个百分点之多。

根据「巨亨买基金」统计，目前规模前十大且成立满10年的台股ETF和台股基金各取平均值比较，观察每月定期定额投入，且每次配息再投资的回测结果，发现台股基金各天期回测绩效都胜过台股ETF，若将定期定额时间拉长至10年，台股基金更是以169％的绩效远超过台股ETF的87％。若以符合同样条件的台股基金和台股ETF来观察，过去10年来任一个月开始定期定额，不同天期后的平均绩效仍由台股基金胜出，各天期平均绩效都胜过台股ETF至少3个百分点，5年期差距甚至高达26个百分点。

「巨亨买基金」总经理张荣仁表示，台股基金和台股ETF都是投资一篮子台股两者最大的差别在于台股ETF目标是复制台湾大盘指数，台股基金是以超越大盘指数为目标。台股基金最大优势是有机会参与产业轮动的上涨趋势，且不受限于追踪指数，选股上比ETF更具弹性。

展望台股后市，群益长安基金经理人王耀龙推估，除下半年传统旺季效应外，来自AI所带动的伺服器需求也可能是重点所在。考量制造业有望逐渐走出库存调整影响，内需服务业也在稳健成长轨道，推估整体经济将成前低后高的走势，明年成长动能并可望增强，建议可逢低布局。