台湾人寿通路营运总处总处长廖俊祯：多管齐下 深化业务员防诈宣导

通路营运总处总处长廖俊祯。图／台湾人寿提供

保险业不像银行，可供客户或民众随时临柜询问，多数需透过业务员和客户联系，或客户自行到分公司询问相关细节，台湾人寿通路营运总处总处长廖俊祯表示，对于防诈落实的推行上，采用多管道、多元化策略，积极宣导及推行防诈，对内、对外推行皆不遗余力。

首先，台湾人寿在员工教育训练上深化防诈教育，廖俊祯表示，2023年全公司内外勤皆全数完成防制洗钱及打击资恐教育训练，亦将防诈列为重点推动项目之一，推出防诈相关课程或宣导活动。

对外则积极推动防诈意识宣导，自2023年1月起实施给付后防诈骗电访关怀，高龄保户办理保单借款及保单解约于给付款项后，皆有专人电话联系关怀、提醒诈骗相关资讯，截至2023年底，给付后电话关怀高龄保户共计2万7,531人。亦定期发送网路安全提醒通知给客户，2023年已发送予超过15万位保户。

廖俊祯表示，台寿业务员、柜台、内勤环环相扣防堵诈骗，尤其柜台会加强宣导防诈、最新案例分享，发现有诈骗疑虑时启动防诈SOP进行注记，于客户临柜办理解约等业务时留意是否遭诈骗。另为呼应主管机关高度重视防诈，也在董事座谈会上明订防诈为年度执行重点，并于2023年公开表扬防诈有功同仁，宣示全员一同抵制诈骗的决心。

除为客户把关外，台寿也会对业务员进行风险预警措施。廖俊祯表示，内部订有「业务员异常行为预警通报及作业要点」，由第一线业务主管贴身观察，如当业务员出现财务异常、积欠债务或向同事借款、家庭状况发生变故等，发现疑似违法或违规，就进行保单清查，强化人员风险管控。

台寿也善用大数据分析，主动进行业务员风险侦测，2022年由数据团队参考金管会「理专21诫」态样，主动开发保险业AI风险预警系统，指标包含密集契变、密集解约、解约买新、业务员疑似财务异常等，另以保单资料逐月产出风险预警报表，由业务单位进行观察及访谈，也会主动侦测疑似挪保名单。