台湾证券业金融科技专利权之应用与效益评估

胡聚男

本研究搜集2003～2023年我国19家证券业（含期货商）专利权资料，本文采用联立方程式模型，将专利权（累积）数量、获利能力与获利稳定性作为内生变数，利用一般化动差法处理模型内生性问题。实证结果显示资产规模大且专利品质佳的证券业者，确实倾向拥有较多的专利权；而专利权总数对于证券业者的获利表现不呈统计显著，但有助于提高获利稳定性。若将专利权细分为发明、新型与设计专利，可以发现三者皆有助于获利稳定性，但发行与新型专利累积数可能较有助于证券业者获利的提升，而设计专利累积数则反而会降低证券业者获利表现。建议我国证券业者发展金融科技时，需聚焦于对经营绩效影响相对正向的发行或新型专利，以彰显金融科技的益处。

作者：*天主教辅仁大学金融与国际企业学系助理教授 胡聚男、天主教辅仁大学金融与国际企业学系硕士生 高佳炜、天主教辅仁大学金融与国际企业学系教授 高铭淞

*通讯作者E-mail:[email protected]

发表人：胡聚男