貪心鬼遮眼 虛擬幣詐騙為何爆不停
图／刑警局预防科提供
【文．庄嘉宏】
即便在虚拟币圈内的人都知道，民国107年后要再炒作虚拟币的难度显著提高，但仍络绎不绝地有币圈新手投入交易，这些企图一夕致富但对虚拟币到底是甚么东西一知半解的新人们，最后的结局也大多相仿，认赔杀出，沦为圈内人所称的「韭菜」。
因为虚拟币具有让人不易理解的神秘性，且并未如股票交易市场有每日涨跌幅的限制，虚拟币交易涨跌幅可能在一日之内达到数倍的涨幅或跌幅，这种既神秘又可能让人一夕致富的特性，让心有贪念的民众唯恐落于人后，也让诈骗集团嗅到「商机」。
近期刑事警察局发现被害案件中以虚拟货币为诈骗目标的案件有显著提升，伴随112年美国立法纳管稳定币及113年初美国证券交易委员会批准通过比特币现货指数股票型基金，多种利多消息容易让民众对于虚拟货币投资趋之若鹜，什么阿猫阿狗都想要透过虚拟币投资发迹致富、分到一杯羹。
图／刑警局预防科提供
简单的说，美国将虚拟币定性成「证券」，但虚拟币在台湾目前妾身未明（笔者实不知金管会在忙什么），在美国是投资工具的虚拟币，在台湾则按照用途，用在支付的，可能是代币；用在投资的，可能是证券；用在产品履历上的，则可能是足以佐证生产轨迹的证明。投资人真的知道所投资的虚拟币是什么吗？遑论跟虚拟币相关的周边概念繁多，区块链、挖矿、节点、白皮书、出金、入金、交易所、钱包，甚至NFT这种看起来很像但与虚拟币根本不一样的新科技产物…。
图／刑警局预防科提供
据警政署刑事警察局预防科提供的案例显示，北部地区一名30岁林姓女子（下称林女）为1名从事自由业者，于112年11月中使用脸书时，收到名为小熊的非好友私讯，并以交友名义攀谈，后续双方加LINE进行更密切联系。经过1个多月的朝夕问候，林女开始对小熊产生信任，故于同（112）年12月中旬小熊向林女提议一起学习投资虚拟货币，小熊表示他有多年投资虚拟货币的经验，并指示林女透过MAX APP、实体币所购买比特币，再转成泰达币存入imToken数位钱包，起初林女有些迟疑，起初将现金新台币50万至实体币所交易，惟过程中小熊不断游说及不时寄送咖啡、礼品，逐渐让林女卸下心防，相信对方与自己真心交往。林女陆续照小熊指示向好友借款投入，最后换了30多万颗的泰达币存入钱包。小熊再向林女表示有购置矿机经营云端挖矿，并游说林女将虚拟货币给他操作挖矿，最终林女于12月底将自己数位钱包的泰达币全数汇至小熊指定钱包，另于113年1月中旬林女向友人分享虚拟货币投资经验及小熊照片，始知小熊冒用韩国网红照片，再质问小熊后遭封锁才知遭到诈骗，损失30多万颗泰达币。
图／刑警局预防科提供
另一名40多岁从事业务的柯姓女子，于112年9月初透过交友软体认识网友智豪，两人都对于投资资讯十分感兴趣，相谈甚欢之下进一步加LINE教柯女以现金至实体虚拟货币交易所购买泰达币共计10次，并有签署需货币买卖合约书，当下手机数位钱包也确实有购买纪录。智豪后续再提供柯女交易ZENEX平台网址，称该交易平台获益比透过其他交易APP还更高，柯女使用后该平台客服请她先将欲交易的泰达币先转入特定钱包，起初柯女依指示汇出9,700颗泰达币到对方特定钱包，也顺利在一周内出金94颗泰达币，故深信平台投资能带来财富。陆续再转出16次泰达币至同样的指定钱包，后续在113年1月初想获益了结，透过该平台操作时，岂料客服回复要先缴纳税金及平台抽成，听从指示缴纳，再于112年11下旬接到该平台转「金融监督管理委员会」通知，表示柯女资金来源不明涉嫌洗钱，并依规定缴纳投入资产（约46万颗泰达币）的15%核查保留金以此最为自证资讯配合审查肃清，柯女始发掘有异，再联系智豪已遭封锁，损失约46万颗泰达币。
上开两个案例均指向同一个发生被害的原因：被害人对区块链或虚拟币到底是什么根本不知道，进行所谓的虚拟币投资只是基于信任朋友而不是了解产业。举个简单的道理便能理解这种心态有多荒谬，在野外肚子饥饿，看到没见过的果实会直接吃下肚吗？可能对这些无知又懒惰的被害人来说，钱财真的是身外之物而较无关紧要吧…。
随着国外FTX交易所倒闭等新闻陆续从国外传来，主管机关金管会仍然牛步，虚拟货币纳管的相关指导原则从2018年初就研议到现在，仍然还在研议阶段。于是只能靠刑事警察局苦口婆心的不断宣导、劝告民众，虚拟货币诈骗有几个相关特征：投资帐号不会是个人帐户、投资专员不会到府收款、提供不明虚拟货币平台可能为假币商、教导临柜汇款话术为：「房屋修缮或装潢、生意周转、购车等」。
刑事警察局要言不烦的提醒百姓上述特征，希望不要「说者谆谆听者藐藐」。而高获利伴随高风险更是千古不变的定理，来源不明的投资管道，如网友提供连结、非正规投资顾问等，凡事情看起来古怪的则多半有诈，有疑虑请动动手拨打165或110询问，多问两句，方可免于受骗上当。（作者为台湾国际战略学会副研究员）
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