诈骗温床 赃币流窜 虚拟币污名化

虚拟通货涉诈欺有多严重?

虚拟币夯，也有很多人假虚拟币之名，行诈骗之实，据警方统计，近四年虚拟币相关诈骗案已诈走民众7亿元。刑事警察局打诈中心王琮圣研究员指出，虚拟币涉诈案造成的财损在2021年首破1亿元，2022年突破3亿元，近四年累计已逾7亿元，常见二大手法就是假投资诈欺、假交友投资诈欺。

王琮圣指出，假投资诈欺手法就是在网路社群媒体打出「保证获利、稳赚不赔」等虚拟货币相关投资广告，诱骗民众点击链接，并加入伪冒虚拟货币交易平台客服LINE帐号，以高获利为号召，不断怂恿加入民众利用投资平台交易，民众一旦汇款投资，能看见帐面高报酬率，但要将获利出金时却无法拿到钱，才惊觉受骗。

假交友投资诈欺，则是在交友软体或社群媒体假冒帅哥或美女搭讪，与被害人逐渐建立情感面联系，再诉求要与被害人共筑更美好未来，教导被害人投资虚拟货币，赚取高报酬才能有美好未来，一样会被怂恿到虚假投资平台交易，后续要提领获利时，一样拿不到钱，才惊觉受骗。

据刑事警察局打诈中心统计，2020年虚拟通货涉诈件数为66件、财损约462万元，但2021年就跳增至128件、年增94％、财损飙上1.6亿元、年增255％，2022年更多达200件、财损逾3.1亿元，2023年案件数增至245件，但财损则下降至1.9亿元。

不断更新、日益复杂的诈骗手法和风险，如伪造首次代币发行（ICO）、利用交易平台洗钱等，已造成交易平台业者困扰。Rybit交易所指出，首次代币发行（ICO）成为诈骗分子温床，歹徒透过发行看似合法的假代币，诱骗民众投入大量资金购入，诓称上市后有高报酬，实际上该币种无技术支撑，没有实际价值，民众上当后报警、披露，让合法虚拟币圈被污名化。

Rybit交易所表示，交易平台常遇到用户转币至可疑黑名单地址，经交易所提醒后才知被诈骗，更多时候是用户已遭诈骗，再慌张寻求交易所协助，但通常为时已晚，只能先将收币地址做登录并通报反诈骗单位，强化宣导，避免有人再上当。

XREX交易所共同创办人暨集团执行长黄耀文指出，从创立加密货币交易所至今遇到两个最大问题，一是用户被诈骗，许多用户没有投资虚拟货币经验，对交易模式不了解，受不法分子劝诱出现财物损失；其次是高度不法的「赃币」问题，通常是骇客偷盗或非法集团流出的虚拟币，近年台湾也开始出现赃币，不慎持有赃币可能面临法律问题，对投资者是很大的风险。