虚拟黑钱四窜 警政署特训500币流分析师

虚拟货币已成为犯罪的主要洗钱管道，对检警调来说，是犯罪侦查的大挑战。警政署预计从11月开始加强教育训练，全台特训500名「币流分析师」，全面向虚币犯罪宣战。（翻摄画面／胡欣男台北传真）

根据区块链研究公司Chainalysis的报告，全球虚拟货币犯罪交易额从2020年84亿美元上升至2022年206亿美元，约新台币6600亿元。虚拟黑钱四窜，我国却因金管会未能有效监管，让追查犯罪金流陷入困境。为此，警政署目标特训500名「币流分析师」，高检署、调查局也持续加强训练，并采购软体工具，全面向虚币犯罪宣战。

虽然在2021年底，行政院洗钱防制办公室已将虚拟资产列为「非常高风险」洗钱管道，至今年3月诈欺民怨沸腾，在行政院强力要求，金管会才成为虚拟货币主管机关，不过金管会未立专法，而是采「业者自律」，无法遏阻虚币黑钱流窜，检警调只好自立自强，强化币流分析能力。

警政署「科技建警」，从刑事局、各县市警局到分局，都有科侦人员，需定期受训，今年主题就是币流分析。刑事局科技犯罪防制中心主任林建隆指出，已规画11月先针对刑事局各外勤队，各挑2人受训，由具有犯罪防治与加密货币交易所等法务背景的专家授课，采实作训练，针对「虚币贿选」等时事题分组竞赛查金流。

林建隆说，明年会在全台警局扩大训练，依辖区特性以及最新犯罪趋势，培训一定比例的虚币分析警力，主力仍放在刑事局与县市刑大科侦队，目标全台500人。

他说，科侦专业分工，不必所有警察都是有证照的币流分析师，但派出所员警至少要懂虚币是什么，才能正确受理报案。刑事局将设计受理虚币案件「例稿」，让员警正确输入钱包地址、交易序号，降低错误率，也减轻基层负担。

此外，币流分析仰赖软体工具，根据行政院打诈纲领1.5版的预算，高检署和调查局都要采购币流分析工具，国外的1年授权帐号1套约100万，警方倾向找国内厂商洽购。

近期双北市警局也在密集召训科侦人员，辅导考取币流分析证照，甚至许多刑警自费考照。新北市警局长廖训诚说，犯罪跟着数位生态进化，唯有缩小科技落差，警察才有办法跑在犯罪之前。

为了扎根科侦人才，警察大学则开始在资管与刑事系开设虚币侦查课程。警大校长杨源明说，将增聘专业师资，并与刑事局办案实务结合。