查虚币洗钱 警调找币流专家恶补

虚拟货币已成为犯罪主要洗钱管道，警政署预计从11月起加强教育训练，全台特训500名「币流分析师」，全面向虚拟货币犯罪宣战。图为加密货币调查专家蔡孟凌（站立者）替警方上课。（翻摄画面／胡欣男台北传真）

从事区块链及加密货币教育训练的专家蔡孟凌，1周有3天在替检警调人员上课，上周更以「鉴定人」身分上法庭协助厘清诈团的虚拟货币金流。她表示，虚币洗钱的并非骇客，没这么难对付，借镜他国管理与侦查经验，可有效遏阻虚拟黑钱流动，台湾才不会成为「诈骗之岛」。

中正大学犯罪防治系硕士毕业，目前在警大攻读刑事所博士的蔡孟凌，英文名Lindy，做过跨国企业与加密货币交易所的法务和犯防专员，拥有8张区块链相关证照，现在是许多学习币流分析司法人员的「老师」，连法官都找她上课。

刑事局打诈官警说，加密货币去中心化的特性，金流在区块链一览无遗，看得到，却不易查。由于资料公开，没「侦查不公开」问题，币流分析专家有协助检警判读金流的空间。

不少民间币流专家，都在近期几起重大诈欺、洗钱案，助检警一臂之力，包括「台版柬埔寨」案。不仅如此，Lindy本月4日还成为首位以鉴定人身分，站上法庭分析诈团虚拟金流的专家。

近年诈团洗钱，最终都归于境外虚币交易所或电子钱包，「不懂虚拟货币，案子真的办不下去！」一位刑警感叹。不甘心「躺平」认输，除了公家训练，连月来许多刑警还自费用休假时间，报名坊间考照课程，8小时收费2500元。

25岁孙姓刑警初阶、进阶课程一次就考过，但50几岁的小队长就倍感吃力，考3次都没过，分数还愈考愈低，加上其他课程，花了上万元还没考到证照，他不服输强调：「会继续考。」

孙姓刑警说，懂币流分析，起码查获犯嫌时，能从扣案手机、电脑找到洗钱迹证，也不会被「假币商」车手蒙骗。他说，未来还想考国外证照。刑事局有警官就考了3张国外币流分析证照，花了15万。

至于虚币洗钱乱象，9月才去韩国参加区块链活动的Lindy说，韩国是世界加密货币发展最迅速的国家，6月底通过专法，7月首尔南部地方检察厅成立专责的「虚拟资产犯罪联合调查组」。相比之下，台湾落后太多，也难为司法警察要在这样环境追查金流。这2年她替检警调频繁上课，恰好证明台湾侦查的困境。