虚拟货币成诈团洗钱管道 刑事局查扣冻结近百亿元

刑事局今年开设「虚拟货币币流分析课程」，扩大培训建立全国500名虚拟货币分析追踪警力。(翻摄照片／林郁平台北传真)

国内遭诈骗被害金额居高不下，且虚拟货币已成为主要洗钱管道，刑事局为追回被害款项，与犯嫌不断斗智，近期更使出「杀手锏」，主动查扣冻结诈团在海外的虚拟货币钱包，金额高达近百亿元，不过，因国外发行虚币业者不在我国管辖范围内，警方目前正努力与业者协商，研究要如何返还被害民众的血汗钱，并借镜各国执法机关，以强化金融科技侦查。

诈团早在2、3年前就开始用虚拟货币洗钱并制造金流断点，警方近年急起直追，不断加强侦查人员分析各区块链加密货币公开帐本资料，以追查不法资金币流的能力。目前又以与美元锚定且流通量达第三名的泰达币，成为诈团最主要的洗钱工具。

刑事局科技犯罪防制中心近期统合内外勤具冻结、查扣虚拟货币经验的官警组成专案小组，提取165反诈骗资料库的币流资料，分析锁定诈团的虚拟货币钱包，主动查扣冻结虚币，但据了解对于返还方式及成本尚未达成定见，因此警方正在与业者沟通中，以寻求可行的方法。

警方指出，虚拟货币去中心化交易的特性，使得资金移转无国界限制，因此

在虚拟货币的侦查上，有赖各国政府制定法律规范，透过完善虚拟货币及洗钱防制相关法规，将法人及个人币商纳入监管并规范其行为，以利警方执法打击诈团。

刑事局今年开设「虚拟货币币流分析课程」，扩大培训建立全国500名虚拟货币分析追踪警力，并与警政署资讯室共同推动建立云端科侦教育训练课程，消弭时间、地点限制框架，迄今年10月31日止，共上线97笔课程，阅览人数计超过17万4000人次。同时也邀请金管会及检察官等专家讲授虚拟资产犯罪侦办技巧。

刑事局表示，国外警方针对利用虚拟通货犯罪成立专责部门，例如，美国司法部成立国家加密货币执法小组、澳洲联邦警察局设立打击加密货币犯罪活动的新部门、伦敦警方成立40人组成的专业小组追捕加密货币犯罪分子、新加坡总检察署成立虚拟货币专案小组，协助加密资产追查及处置等，都可做为我国金融科技侦查参考对象。