外银花5年 培养财管业务接班人

每家银行都面临财富管理人才的缺乏，人资市场上随时都有全职、兼职上千个征才名额，因为需才条件门槛甚高。以财管业务见长的花旗台湾为例，11月开出职缺约百人，「Citigold财富管理经理」就占了三分之二，且全台分行都需要。花旗银行的财富管理专员，「必须能独立作业，并提供Citigold客人高品质的服务及多样化的商品」，同时能快速了解公司文化及目标，共享资源，合作达成部门目标」。

华南银行开出的「高阶财富管理专业主管」征才条件，甚至要求十年实战经验，要能提供高资产客户全方位资产配置及量身订做商品的销售服务，以及具独立分析投资市场能力，专业财务规划与客户关系维护等。

法国巴黎银行台湾区财富管理执行总监谢淑琴指出，财富管理要懂市场评估和分析、国际金融商品，还有「人」的互动，法巴银一度私银业务快速成长，在人手极缺下向同业挖角，经过近五年调整，改采「人才传承」作法，在法巴银亚太区提供RM培训计划和SRI指标协助下，自银行内部获得培养人才，由法国巴黎银行财富管理执行副总裁暨业务主管黄品轩以团队方式训练，今年来让团队之中的新秀吴旻荏磨练有成。

顾问级的财管专员都有长期要照顾的客群，不可能轻易让出客户给新人摸着石子过河，谢淑琴表示，特别是今年市场相当动荡，财富管理「风险控管」的重要性大幅凸显，因此法巴银外汇交易室、全球市场部门都采团队合作，肯学习的新秀也得到真实交易的场景实作。然而在培训课程结束后，才是新秀挑战的开始，立即的田绩目标才是真正考验。