上海银「亿级」财管业务 5月正式启动

上海商银总经理林志宏（前排左一），率领传富理财菁英团队。（上海银提供）

上海商银抢得头香，名列金管会第一波核准开办高资产财富管理，5月正式启动。除斥资数亿元于台北市打造独栋别墅传富理财中心，除集结该行优秀团队，并从外部招募具有私人银行背景的营运、行销及商品设计专才，再结合国内前四大会计师事务所的执业会计师团队，将提供高资产客户专业且全方位的差异化金融产品与服务。

上海商银总经理林志宏表示，上海商银自去年底获得金管会核准开办新台币1亿元以上高资产客户服务业务以来，就全力动员积极筹办这项新服务业务，经过近四个月的努力，终于即将开始运作，并将负责推展本项业务的单位取名为「传富理财」

林志宏表示，「传富理财」在「高资产客户服务业务」5月正式运作时，能持续加强产品研发能力，以提供更精致的客制化产品方案，同时也要更用心服务，让客户享受金字塔顶端的礼遇，努力达成为高资产客户「传富理财，成就未来」的使命。

上海商银长期深耕重要核心价值客户的往来关系，也积极开发OBU客户，发展国际金融业务，林志宏指出，上海商银是许多客户的第一个OBU往来银行，经过这几十年来的努力耕耘，伴随客户共同成长茁壮，奠定了与客户的深厚关系，「过去我们协助客户打拼赚钱，未来我们将进一步为客户做好资金规划与资产传承的服务，成为客户世世代代的最佳金融伙伴。」

近年来国际税务环境产生巨大的变迁，多项税务改变的议题更是对台商有相当的影响，上海商银自三年前即开始向客户宣导包含共同申报准则(CRS)、经济实质申报等相关议题，同时搭上「境外资金汇回专法」的实施，结合会计师专业咨询，提供客户全球资金配置的可行方案，并搭配家族传承的设计与安排，满足高资产客户世代交替的需求。

上海商银更进一步表示，「传富理财」将推出高资产客户独享的债券、衍生性商品、私募基金等金融商品，以满足高资产客户的理财需求，而私人银行流行的融资交易，上海商银的信托业务更是于数年前即已取得许可，也可以让高资产客户同时适用。

上海商银精心打造传富理财，于台北市仁爱路设立独栋隐密、独立性高之专属VVIP中心，提供高资产客户尊荣的财管服务业务，除了提供上述客制化的商品，上海商银也为「传富理财」客户提供了许多惊艳的礼遇，除了跨行提款、转帐、汇款每月99次免费等交易手续费优惠外，更提供高资产客户生日礼、机场接送、高铁升等商务舱等特别权益。