信托2.0「双师」认证 服务更亲民

高龄金融规划顾问师认证课程在2021年4月开办，家族信托规划顾问师认证课程则是自2022年7月开办，据信托公会统计，两者资格测验合格率约为5至6成，除了金融业从业人员踊跃参加之外，也不乏律师、会计师、长照人员、社工等从业人员参与。

推动信托「双师」后，对金融业者来说，服务又可以更加亲民，也能让民众更快速了解财务规划的方式。以台湾银行为例，总计有高龄金融规划顾问师157人、家族信托规划顾问师25人，顾问师遍布各县市分行。合库银行取得「高龄金融规划顾问师」和「家族信托规划顾问师」专业资格认证者，则分别为503人及59人。

合库银表示，由于行员在「高龄金融规划顾问师」和「家族信托规划顾问师」认证课程中，能学习到全方位的角度跟视野，如民法有关继承、婚姻等规范、税务相关知识以及我国现有长照资源等，对于有财产传承需求、或是家中有高龄长辈与身心障碍族群照护需求的家庭，甚至是夫妻离异想提供资金照顾小孩等各方面财产规划，都能提供适当建议并向客户说明获取长照资源的管道、给客户更贴心的服务。

台银更指出，2022年度台银信托部与彰化分行，曾携手致力于社会公益案件，协助彰化叶家三兄弟及小兄妹将社会善款交付信托。这些社会公益案件的促成均归因于，总行积极安排行内外课程，提升分行人员信托专业素养，使其能即时提供在地即时的信托服务。