多元信托系列报导-合库 打造信托2.0双引擎

「家庭福利信托」以家庭成员的资产成立「家庭金库」,搭配自益及他益信托,照顾到家庭成员生活、教育、医疗、居住及扶养等的人生各阶段需求;「长照金融管家」则是合库首创以信托专户自动给付居家服务费用的服务,解决客户接受长照服务时付款不便的困扰。「长照金融管家」是由合库、信托契约客户、长照业者三者共同构成,客户在签订信托契约时,可事先约定以信托财产支付长照相关费用,不需检附收据正本亲自来银行申请相关款项,在合库与长照业者双方建立安全保密的机制下执行资讯流的串接,借由电子资料交换机制,让客户在长照费用支付部分更为简便,减少逐月缴费的麻烦,因此使用「长照金融管家」服务,则可让长照费用支付自动化。

合库信托部分享一个实际案例,吴小姐日前与合库信托部接洽,询问照护银发长辈吴爷爷并且处理长照服务款项支付的问题。经了解吴爷爷现独居于新北市,日常生活尚可自理但体力日渐衰弱,经照顾管理专员评估可使用长照服务,因此信托部建议以吴小姐为信托委托人,吴爷爷则做为受益人并且于契约签订时同意运用「长照金融管家」服务,透过与合库合作的长照服务平台,定期派居服员进行居家服务,长照费用则不需检附单据以信托财产自动支付,吴小姐和家人们可随时透过长照金融管家家庭联络簿的功能,了解居服员与吴爷爷互动情形、身心理状况等,并透过每月帐单掌握信托财产支付情形,同时达成家人们想照护吴爷爷及长照款项支付自动化的信托目的。