多元信托系列报导-退休安养信托 乐退坚实保障
「安养信托」是相当适合退休族群的金融服务,以退休安养为信托目的,可据委托人需求规划财产的管理运用方式,后续银行依约管理信托专户并给付受益人信托财产,提供安心保障。
以玉山银行信托的实际服务为例,顾客黄小姐的丈夫数年前自高处跌落后须长期卧床,每月住院暨看护、复健也是一笔不小的费用,由于黄小姐子女长期在外地工作不在身边,同时也不想影响下一代生活,让子女将财产运用于夫妻晚年的医疗照护。玉山银行了解黄小姐呵护每位家人的用心,协助规划安养信托,透过专款专用的特性,保障未来财产可依据自身的规划使用,并由值得信赖的姊妹担任信托监察人,协助监督管理信托专户。而完整的安养信托规划让黄小姐感到相当安心,赢得顾客的信赖与托付。
玉山银行指出,除积极协助顾客规划信托服务,面对即将到来的超高龄社会,玉山也持续致力于信托业务发展,提供国人未来退休生活坚实的保障。玉山今年更成立「信托业务策略发展委员会」,由总经理陈茂钦担任召集人,整合金控旗下各项资源,共同推广信托2.0业务。玉山银行于138家分行均设置信托业务专员,并且于今年推出以房养老、危老不动产安养信托等相关服务,透过专业规画协助每位顾客满足其信托需求。
此外,为提供顾客更专业的服务,今年已安排超过150人次参与「高龄金融规划顾问师」培训课程,持续鼓励同仁提升信托专业,以满足高龄者的金融需求。