诈骗最多十大银行曝光！银行局：11月底公布新约转规定

网银「约定转帐」已成诈骗温床，甚至诈骗集团可以快速洗走数亿元。（图／本报资料照片）

网银「约定转帐」已成诈骗温床，甚至诈骗集团可以快速洗走数亿元，立委郭国文痛批这已成为漏洞。金管会主委黄天牧16日指出，目前银行局已在研究「事前、事中、事后」的防范措施；银行局局长庄琇媛进一步表示，银行公会针对网银「约定转帐」规定已拟定一个新版本，包括：高龄者是否适合设约转、约转金额上限等，下周将开会讨论，11月底前会公布。

郭国文揭露诈骗最多的十大银行其网银「约定转帐」限额状况，其中，中信、合库、玉山银皆为200万元；国泰世华、台新、一银、华银、土银、永丰、彰银则是300万元。

郭国文指出，有些「约定转帐」规定过于宽松，像有些高龄者从未使用过约定转帐，某天却突然一次申请多个约定帐户，方便诈骗集团进行大额诈骗，应要求银行实施全面KYC。

黄天牧指出，现在针对「约定转帐」已在处理，会定出「事前、事中、事后」防范措施，等有共识会再说明。

庄琇媛表示，银行公会已拟定新版网银「约定转帐」规定，会针对客户是否适合设约定、高龄者设约转帐户限额多少等进行研拟新规范，下周会再开会讨论，预计11月底前公布新规。

为防堵金融诈骗，金管会今年上半年已发函给各银行，做两大要求，一是民众申请非本人的网银、或电话语音银行等做约定转入帐号时，各银行可视风险自行评估将生效日，从申请后「次一日」，改为「次二日」，延长约定转帐到非本人帐号的生效时间。二若是属银行警示帐户、衍生管制帐户，则一律禁止设为约定转入帐号。